Döviz dolandırıcılığı - Foreign exchange fraud

Döviz
Döviz kurları
Piyasalar
Varlıklar
Tarihsel anlaşmalar
Ayrıca bakınız

Döviz dolandırıcılığı , tüccarları döviz piyasasında alım satım yaparak yüksek bir kar elde etmeyi bekleyebileceklerine ikna ederek dolandırmak için kullanılan herhangi bir ticaret şemasıdır . ABD Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu'ndan Michael Dunn'a göre döviz ticareti, 2008 başlarında yaygın bir dolandırıcılık biçimi haline geldi .

Döviz piyasası en iyi ihtimalle sıfır toplamlı bir oyundur , yani bir tüccar ne kazanırsa kazansın, diğeri kaybeder. Ancak, aracılık komisyonları ve diğer işlem maliyetleri tüm tüccarların sonuçlarından çıkarılır ve bu da dövizin negatif toplamlı bir oyun haline gelir .

ABD Hükümeti müdahaleleri

Ağustos 2008'de CFTC, artan döviz dolandırıcılığıyla başa çıkmak için özel bir görev gücü kurdu. Ocak 2010'da, CFTC, perakende döviz piyasasındaki "bir dizi uygunsuz uygulamaya" dayalı olarak kaldıraç oranını 10 ile 1 arasında sınırlandıran yeni kurallar önerdi, bunların arasında talep dolandırıcılığı, işlemlerin fiyatlandırılması ve yürütülmesinde şeffaflık eksikliği, müşteri şikayetlerine tepkisizlik ve bilgisiz, yaşlı, düşük net değer ve diğer savunmasız bireylerin hedeflenmesi ".

2012'de, SEC'in emektarlarından Christopher Ehrman, yeni SEC İhbar Ofisi'ni yönetmek üzere seçildi .

Dolandırıcılık türleri

Dolandırıcılar , komisyon oluşturmak amacıyla müşteri hesaplarının karıştırılmasını , müşteriyi büyük karlara yönlendirmesi beklenen yazılımları satmayı, yanlış yönetilen "yönetilen hesapları", yanlış reklamı, saadet zincirlerini ve düpedüz dolandırıcılığı içerebilir. Ayrıca , döviz alım satımının düşük riskli, yüksek kârlı bir yatırım olduğunu belirten herhangi bir perakende forex brokerini ifade eder .

Dolandırıcılıkta artış

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki döviz piyasasını düzenleyen ABD Vadeli Emtia Ticaret Komisyonu (CFTC), banka dışı döviz endüstrisindeki vicdansız faaliyet miktarında artış olduğunu kaydetti. 2001 ve 2006 yılları arasında CFTC, 350 milyon dolar kaybeden 23.000'den fazla müşterinin dolandırılmasıyla ilgili 80'den fazla davayı yargıladı. 2001'den 2007'ye kadar yaklaşık 26.000 kişi forex dolandırıcılığından 460 milyon dolar kaybetti.

Piyasayı yenememek

Döviz piyasası, dikkatlerini tam zamanlı olarak ticarete verebilecek birçok deneyimli, iyi sermayeli profesyonel tüccarların (örneğin bankalar için çalışan) olduğu sıfır toplamlı bir oyundur . Deneyimsiz bir perakende tüccar, bu tüccarlara kıyasla önemli bir bilgi dezavantajına sahip olacaktır.

Perakendeci tüccarlar yetersiz sermayelidir. Bu nedenle, kumarbazın mahvolması sorunuyla karşı karşıyadırlar : "adil bir oyunda" (bilgi avantajı olmayan bir oyunda), daha düşük miktarda sermayeye sahip olan oyuncunun iflas etme olasılığı, yüksek sermayeli bir oyuncudan daha yüksektir. Perakendeci tüccar her zaman alış / satış spreadini öder, bu da kazanma şansını adil bir oyundan daha az yapar. Ek maliyetler, marj faizini içerebilir veya bir spot pozisyon bir günden fazla açık tutulursa, ticaret her gün "yeniden yerleştirilebilir" ve her seferinde tam alış / satış spread'i maliyetlendirilebilir. Forex ticaretinin bazı varyasyonlarında, müşteriler normal fungible futures'ları elde etmezler , bunun yerine bazı adlandırılmış şirketlerle bir sözleşme yaparlar. Şirket kendi "forex satıcısı" olarak hareket ettiğini iddia etse bile, finansal olarak perakende müşterisinin para kaybetmesini sağlamakla ilgileniyor. Sözleşme doğrudan müşteri ile sahte satıcı arasındadır, bu nedenle değişim dışıdır; Normalde vadeli işlem borsalarında kaydedilemez ve alınıp satılamaz .

Birkaç uzmanın alışılmadık derecede büyük bir getiri için piyasada başarılı bir şekilde arbitraj yapması mümkün olsa da , bu, aynı araçlar, teknikler ve veri kaynakları verildiğinde bile daha büyük bir sayının aynı getiriyi elde edebileceği anlamına gelmez. Bunun nedeni, arbitrajların esasen sınırlı boyutlu bir havuzdan çekilmesidir; Tahkimlerin nasıl ele geçirileceğine ilişkin bilgiler rekabetsiz bir mal olsa da , tahkimlerin kendileri rakip bir maldır . Benzetme olarak: Bir adadaki toplam gömülü hazine miktarı, kaç tane hazine avcısının hazine haritasının kopyalarını satın aldığına bakılmaksızın aynıdır .

Yüksek kaldıraç

Bazı piyasa yapıcılar , yüksek kaldıraç sunarak , tüccarları son derece büyük pozisyonlar alıp satmaya teşvik eder. Bu, piyasa yapıcı tarafından temizlenen işlem hacmini artırır ve karını artırır, ancak tüccarın bir marj çağrısı alma riskini artırır . Bankalar ve hedge fonları gibi profesyonel döviz satıcıları 10: 1'den fazla kaldıraç kullanma eğilimindeyken, perakende müşterilere 1000: 1'e kadar kaldıraç önerilebilir.

Ülkeye göre sahtekarlık

Şeffaflığa yardımcı olmak için, bazı düzenleyici makamlar açık bir şekilde şunları yayınlar: düzenlenmiş şirketler / firmalar listesi, düzenlenmiş şirketlere uyarılar, düzenlenmiş şirketlere karşı açılan davalar, düzenlenmiş şirketlere uygulanan para cezaları, şirket lisansının iptali ve genel haber duyuruları.

Birleşik Krallık

Finansal İdare Yetkilisi (FCA) web sitesi listeleri kılavuzları dolandırıcılık / dolandırıcılığı yanı sıra FCA tarafından kaydedilen uyarıların Genel listeyi kaçınarak ile yardımcı olmak.

  • Resmi FCA Yatırım Firması Uyarı Listesi
  • Dolandırıcılıklardan nasıl kaçınılacağına dair çevrimiçi kılavuz
  • Bir dolandırıcılığın nasıl bildirileceğine dair FCA Kılavuzu
  • FCA Investment Scam destek web sitesi
  • Yatırım Firmalarında FCA Haberleri

Kıbrıs

Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySEC) için süreciyle ilgili bilgilere kamu erişim sağlayan bir CIF yetki edinme sıra güncel listelenir ve CySEC geçmiş Yetkili firmaların olarak.

  • Mevcut 'Kıbrıs Yatırım Firmaları' (CIF'ler) listesi
  • Eski Kıbrıs Yatırım Firmaları Listesi
  • Yayınlanan CySEC Uyarılarının listesi
  • İlan edilen Kurul Kararlarının listesi (para cezaları dahil)

Hükümlü dolandırıcılar

Ayrıca bakınız

Referanslar

Dış bağlantılar