Yurtseverlik Yasası, Başlık III - Patriot Act, Title III

Yurtseverlik Yasası Başlıklar
Başlık I : Terörizme Karşı Yurtiçi Güvenlik iyileştirilmesi
Başlık II : Geliştirilmiş Gözetim Prosedürleri
Başlık III : Uluslararası Para Aklama Azaltılması ve 2001 anti-terör Finansman Yasası
Başlık IV : sınırının korunmasına
Başlık V : terörizmi araştıran engellerin kaldırılması
Başlık VI : terör mağdurları, kamu güvenliği görevlileri ve aileleri için sağlanması
Başlık VII : Kritik altyapı koruması için paylaşım Artan bilgiler
Başlık VIII : Teröre karşı ceza yasalarını güçlendirilmesi
Başlık IX : Geliştirilmiş istihbarat
Başlık X : Çeşitli

ABD VATANSEVERLİK Yasası Amerika Birleşik Devletleri tarafından kabul edildi Kongre'ye cevap olarak 2001 yılında 11 Eylül 2001 saldırılarından . On başlıklar, her içeren sayısız bölümler vardır. Başlık III: 2001 Uluslararası Kara Para Aklama Azaltılması ve Finansal Terörle Mücadele Yasası aslında bir kendi Kongre eylemi sağ yanı sıra ABD YURTSEVERLİK Kanunu bir başlık olmaktan, ve uluslararası önlenmesi, tespiti ve kovuşturma kolaylaştırmak amaçlanmaktadır kara para aklama ve finansman terörizm . Başlığın bölümleri öncelikle bölümlerini değiştirme Kara Para Aklama Kontrol Kanunu 1986 ve Banka Gizliliği Yasası 1970.

Başlık III hükümleri üç altyazılı ayrılır. öncelikle özellikle uluslararası sahnede, özellikle kara para aklamaya karşı bankacılık kurallarını güçlendirme İlkinde. kolluk ve finans kuruluşları, hem de arasında kurumlar arasında iletişim, aynı zamanda kayıt tutma ve raporlama gereksinimlerini arttırır ikinci altyazı ile genişletilir. Başlığın son bölümü döviz sahtecilik maksimum ceza quadrupling dahil döviz kaçakçılığı ve kalpazanlık, ilgilenir.

Bulgular, amaçları ve inceleme

Bulgular

Amerika Birleşik Devletleri Kongresi para aklama ve küresel terörizm ve terörist saldırı finansman için kritik önem taşıdığını "Amerikan vatandaşlarının güvenliği ve güvenliğin zararına operasyonlarını yürütmek ve genişletmek için uluslararası bir suç işletmeleri izin mali yakıt sağlar" bulundu . Para aklama "suç gelirlerinin hareket ve suç ve terörizm finansmanı için koruyucu kaplama olarak" kullanılmaktadır. Bulgular (4) ve (5) bu sonuçlara:

teklif Birleşik Devletleri dışında bazı yargı `deniz bankacılık ve ilgili tesisler, türemiş veya işlemek için kullanılan, ceza fonların sahipliğini ve hareketi gizlemek için gerekli araçları sağlamak, zayıf mali denetleme ve uygulama rejimleri ile birleştiğinde, anonim sağlamak için tasarlanmıştır kolluk kuvvetleri ve regülatörler takip etmek için böyle deniz yargı içeren yasalara uyan vatandaşlar ... [T] ransactions avlar finansal dolandırıcılık için insan uyuşturucu kaçakçılığı, terörizm, silah kaçakçılığı ve insan ticareti arasında değişen suçlar, zorlaştırabilir suçlular tarafından kazanılan paranın izi, düzenlediği uluslararası suç işletmeler ve küresel terör örgütleri

Kongre özellikle dikkat çekti muhabir hesapları banka hesaplarının diğer tiplerden daha bu hesaplarda sahiplerinin kimliklerini gizlemek için daha kolay olduğu gibi para aklanması kullanmak savunmasız olduğunu ve özel bankacılık hizmetleri para aklanması manipülasyon duyarlı olabilir.

Kongre ayrıca bulundu:

ABD kara para aklama karşıtı çabaları özellikle kara para aklama yabancı kişiler, yabancı bankaları veya yabancı ülkenin de yer aldığı ettiği durumlarda daha zor modası geçmiş ve yetersiz yasal soruşturmalar, kovuşturmalar yapmak hükümler ve hak kayıpları ile aksýyor

ve

uluslararası para aklayıcılara etkili karşı-önlemler monte edilebilmesi, özel olarak bu çaba için tasarlanmış araçları kullanarak, ulusal, hem de ikili ve çok taraflı eylem gerektirir

Amaçları

Başlığın amaçları O belirtiyor bölüm 302. tanımlanmıştır:

Bu başlığın amaçları vardır-

(1) önlemek, tespit ve uluslararası kara para aklama ve terörizmin finansmanı kovuşturma ABD önlemlerin gücünü arttırmak için;
(2) ki- sağlamak
(A) bankacılık işlemleri ve finansal ilişkiler ve bu tür işlemlerin ve ilişkilerin davranış, başlık 31 bölüm 53 alt bölümde II amaçlarını aykırı olmayan, Amerika Birleşik Devletleri Kanunu, Federal Mevduat Sigorta Kanunu madde 21 ya da başlığın bölüm 2 Kamu Hukuku 91-508 I (84 Stat 1116.), veya bu tür hükmün kaçırma kolaylaştırmak; ve
(B), yasa hükümlerinin amaçları devam Yerine getirilmesi gereken ve kanunun bu tür şartların etkin ve verimli bir şekilde tatbik edilir;
(3) özellikle sigara Amerika Birleşik Devletleri vatandaşları ve yabancı finans kurumları tarafından suçlarla ilgili olarak, Karaparanın Aklanmasının 1986 Kontrolü Yasası (18 USC 981 not) tarafından yerine koymak hükümlerin güçlendirilmesi;
(4) özel bir incelemeye olanlar yabancı yargı tabi için net bir ulusal görev temin etmek, mali Amerika Birleşik Devletleri dışında faaliyet gösteren kurumlar ve uluslararası işlemler veya cezai kötüye özellikle, tanımlanabilir fırsatlar oluşturmaktadır hesapların türleri sınıfları;
(5) başlığı altında 5 İdari Usul Yasası ile sağlanan güvenlik denetimine tabi, Amerika Birleşik Devletleri Kanunu, uyarlanmış önlemler almaya geniş takdir hakkına sahip, ( `Sekreter 'olarak anılacaktır Bu başlık olarak) Hazine Sekreteri sağlamak belirli yabancı yargı tarafından sunulan belirli para aklama sorunları, finansal Amerika Birleşik Devletleri dışında faaliyet gösteren kurumlar ve uluslararası işlemler veya hesap türleri sınıfları;
(6) Sekreter tarafından böyle tedbirlerin istihdam etkilenen finansal kurumlar tarafından yorum için uygun bir fırsat izin verdiğinden emin olmak;
(7) özellikle yabancı yargı üzerinde yerli finans kurumlarına rehberlik etmek, mali Amerika Birleşik Devletleri dışında faaliyet gösteren kurumlar ve Birleşik Devletler Hükümeti birincil para aklama ilgilendiren uluslararası işlemlerin sınıfları;
(8) ABD'nin terör karşıtı çabaları ile bağlantılı olarak herhangi bir varlık müsadere haklardan sağlayan tutarlı yeterli meydan okuma için izin verdiğinden emin olmak;
(9) şüpheli etkinlik raporlarını dosyalama için hukuki sorumluluktan güvenli liman şartlarını netleştirmek için;
(10) coğrafi hedefleme emir vermek ve yönetmek için Sekreteri yetkisi güçlendirmek ve bu tür siparişler veya otoritesi altında dayatılan başka ihtiyacının ihlalleri Kamu Hukuku 91-508 ve alt bölümlerini II başlığı ben 2. bölümünde içerdiğini açıklamak ve III başlığı 31 bölüm 53 arasında, Amerika Birleşik Devletleri Kanunu, cezai ve hukuki yol açabilir;
(11) finansal hizmetler sektörünün tüm uygun elemanlar yetkililere potansiyel kara para aklama işlemleri bildirmekle uygun şartlara tabi olmasını sağlamak için ve bu uyuşmazlık, ilgili raporlama şartlarına finansal kurumlar tarafından uygunluğunun incelenmesini engellemeyen;
(12) kendi çalışanın nüfusunun bütünlüğünü korumak için mali kurumların yeteneğini güçlendirmek için; ve
(13) bozuk yabancı yetkililer tarafından kişisel kazanç için Birleşik Devletler finansal sistemin kullanımını engellemek için önlemlerin güçlendirilmesi ve bu tür varlıklar kime ait ülkelerin vatandaşlarına herhangi çalıntı varlıkların geri gönderilmesini kolaylaştırmak için.
(Kaynak: VikiKaynak )

gözden geçirmek

Act başlık III ilk gününden sonra sona izin hükümler vardır mali yıl Kongresi bir çıkarılan eğer başlık sonlandırmak istiyorum 2005. ortak bir kararı çözme fıkra varlık sonra metin ile:

Uluslararası Para Aklama Azaltılması ve 2001 Terörle Mücadele Finansman Yasası ve bunlardan yapılan değişikliklerle hükümleri, artık kanun hükmündedir O.

Ancak, 2005 yılında böyle bir müşterek çözünürlük yapıldı ve başlık bu güne kadar yürürlükte kalır.

Altyazı A-Uluslararası Karşı Kara Para Aklama ve İlgili Tedbirler

2001 Uluslararası Kara Para Aklama Azaltılması ve Finansal Terörle Mücadele Yasası
ABD Kongresi

Uscongress.gif
Uzun adı: 2001 Uluslararası Kara Para Aklama Azaltılması ve Finansal Terörle Mücadele Yasası
Tarafından tanıtıldı: Cum. Frank James Sensenbrenner Jr. Wisconsin , 2001/10/23
Tarih
Tarihi geçmiş: 24 Ekim 2001 ( Ev ), 25 Ekim 2001 ( Senato )
Tarih yasa oturum: 2001/10/26
Değişiklikler:
İlgili mevzuat: ABD VATANSEVERLİK Yasası , Federal Mevduat Sigorta Yasası , Gramm-Leach-Bliley Kanunu , 1938 Yabancı Ajanlar Kayıt Yasası , İdari Usul Kanunu , Uluslararası Acil Ekonomik Güç Kanunu , 1978 Uluslararası Bankacılık Kanunu , Sağ 1978 Mali Gizlilik Yasası'na
Ana madde: ABD YURTSEVERLİK Yasası, Başlık III, Altyazı A

( "Uluslararası Sayaç Kara Para Aklama ve İlgili Tedbirler" başlıklı) Altyazı A başlık III ilk parçası olup, uluslararası para aklama karşı yerine önlem almanız için tasarlanmıştır. Bu birkaç şekilde yapar: o finansal kurumlar kara para aklamaya karşı birçok yeni özel tedbirler (kimlik özellikle ele alınmıştır) üstlenmek yapar; kısıtlayan veya banka hesaplarına belirli tiplerinin kullanımını engellemek suretiyle; yabancı endişeleri ile finans kurumunun konu işlemi düzenleyen başka mevzuat ekleyerek yoluyla; yolsuzluk ve kolaylaştıracak ve finansal kurumlar ve ABD hükümeti arasındaki raporlama ve iletişim teşvik etmek amacıyla tasarlanmış düzenlemelerin yoluyla yeni cezalar ekleyerek.

Özel önlemler

Finansal kurumlar gerçekleştirmek zorunda olduğu özel önlemler kurmak birkaç bölüm vardır. Bölüm 311 para aklama bir endişe olarak tespit edilmiştir alanlarda ABD dışında yapılan tüm işlemlerin toplam miktarın kayıtların bakım gerektirir; dair makul adımlar almak ve hesap kendisi ait değil henüz ABD'de açılmış ve kullanılmaya devam edilir bir hesabın mülkiyet parası kazanmak ve yabancılara ilişkin bilgi tutulacağı bir mali kurum tarafından üstlenilecek (olarak da bilinir hak sahibi olanlara ) ; ve finans kuruluşu bir yoluyla kullanabilir veya rota işlemleri yetkisi olan herhangi bir yabancı müşterileri tespit olduğunu ödenecek transparan hesabında ABD'de. Bölüm 314 para aklama caydırmak için yardımlaşma çabalarına destek girişiminde düzenlemeler ekler. Bu esas olarak bilgiler paylaşılacak ne kadar yola düzenlemeleri oluşturmak için ABD Hazine ve diğer ajanslara siparişi vererek ve böylece Hazine Bakanı tarafından izin zaman finans kuruluşları diğer mali kurumlar ile bilgi paylaşımı için izin vererek yapıldı. Bölüm 327 de zorlaştırır banka holding şirketleri onlar para aklama faaliyetlerini mücadelede iyi bir sicili var değil birleştirmek veya başka bir banka holding şirketi ile pekiştirmek veya bankalar ve ayrıca sigara sigortalı ile birleştirmek için sigortalı mevduat kurumlarının zorlaştırır mevduat kurumlarının sigortalı mevduat kurumu kara para aklama faaliyetlerini mücadelede kötü sicili varsa. Bölümlerin bir dizi (bölümler 312, 313, 319 ve 325) malların müsadere ile anlaşma uluslararası terörizm veya para aklama şüphesi varsa.

para aklama faaliyetlerini, altyazı zor ABD'deki işlemleri veya açık hesapları yapan bireylerin veya grupların kimliklerini maskelemek için yapmak için tasarlanmıştır bölüm 326 geçirenleri tanımlamanın sorunlarla başa çıkmak için. Bu bölüm gereğince, Hazine Bakanı mali kurumlar hesaplar açmak müşterilerinin kimliğini doğrulamak için gerçekleştirmek zorunda asgari standartları ortaya konan düzenlemeler reçete görevi verildi. finansal kurumlar uyumlu hale gelmesini 1 Ekim 2003 yılına kadar olmasına rağmen bu kurallar, 9 Haziran 2003 tarihinde yürürlüğe girdi. bölümünde minimum gereksinimleri kurum ile bir hesap başvurusu olanların kimliğini doğrulamak için makul ve uygulanabilir önlemler almak için prosedürler oluşturulması finansal kuruluşların tabi; ad, adres, ve diğer tanımlayıcı bilgiler dahil olmak üzere, bir kişinin kimliğini doğrulamak için kullanılan bilgilerin kayıtlarını tutmak; ve bir hesap açmak isteyen bir kişinin böyle bir listede görünür olup olmadığını belirlemek için bilinen ya da şüphelenilen teröristlere veya herhangi bir devlet kurumu tarafından mali kuruma sağlanan terör örgütleri, listelerini danışmak. düzenlemelere reçete Sekreter dikkate finansal kuruluşlara mevcut hesapların türlerini alma talimatı edildiğinde çeşitli yöntemler birisi hesapları ve kurumlara mevcut bilgileri tanımlamak için çeşitli türlerini açmak için kullanabilirsiniz.

hesapları ve yabancı bankaların ilgili kısıtlamalar

Bölüm 313 yabancı yasaklayan kabuk bankalar ABD'de bir fiziksel varlığı vardır ya da ABD dışında bir ülkede bir banka yetkilisi tarafından gözetim bağlı emanetçi kurumu düzenleyen, kredi birliği veya yabancı tabi olmayan bir bankanın bağlı değildir banka. Altyazı yasaklamak veya finansal kurumlarda tutulan bazı hesaplarının kullanımını kısıtlamak birkaç bölümden oluşmaktadır. Bölüm 312 altında, finansal kurumlar bir sahip halka açık olmayan herhangi bir ABD dışındaki banka sahiplerini tespit etmek aşamalarda da muhabir hesabı bankada sahiplerinin her çıkarları ile birlikte onlarla. İlave inceleme onlar para aklama yapan olmadığından emin olmak için bu tür bankalara ABD kurumu tarafından uygulanacaktır beklenmektedir. Bunlar, herhangi bir üst düzey de ABD dışındaki vatandaşlar tarafından ABD'de açılmış ve kullanılmaya devam herhangi özel bir banka hesabına nominal ve faydalı sahiplerinin ortaya olmalıdır ve sahip olduğu veya adına muhafaza ediliyor ise hesabın gelişmiş inceleme üstlenmek zorundadır siyasi anlamaya makul şüphesi olan vakalarda yolsuzluk . Bölüm 319 altında yabancı bankaların herhangi mevduat ayrıca herhangi yatırılmış kabul edilmektedir bankalararası hesap yabancı banka ABD'de Böylece herhangi birine sahip olabilir yasaklama emri , nöbet emri veya emri tutuklama bir düzenlenen bankalararası hesabındaki fon karşı yapılabilir ABD finans kurumu, yabancı bankada hesabına yatırılan tutara kadar.

Bölüm 325 üzerinden, içine fonlarını taşıyabilir veya dahili banka aracılığıyla müşterilerine özel olarak doğrudan işlem yapmaya olanak tanıyan mali kurumlar yasaklar konsantrasyon hesapları - finans kuruluşları da bu tür hesapların varlığı hakkında müşterileri bilgilendirmek yasaktır ve herhangi yapmaya izin verilmez müşteriye böyle iç hesaplarını tanımlamanın bir yolu verebilir açıklama. Bölüm belgeye finans kuruluşlarının ve fonların bir veya daha fazla müşteriye ait fon comingles bir konsantrasyon hesabındaki her bir müşteri için nerede belirleme yöntemlerini uygulayın. Konsantrasyon hesapları üzerinde kısıtlamalar bu tür hesapların etkili sağlamaz çünkü yapılmıştır denetim izi işlemleri için ve bu para aklama kolaylaştırmak için kullanılabilir.

ABD dışı topraklarında Eylemler

Bölümlerin bir kısmı ABD dışı topraklarında yapılan işlemler ile uğraşmak. Bölüm 315, para aklama tanımındaki yasadışı faaliyetin özel maddeleri içerir. Bunlar şiddet suç işlemek amacıyla ABD'de bir finansal işlem yapma dahil; kamu görevlileri ve kamu fonlarıyla hileli uğraşan rüşvet; kaçakçılık veya kontrollü mühimmatın yasadışı ihracat; değil ABD Başsavcı ve İhracat Yönetimi Düzenlemeleri kapsamında denetlenen herhangi bir öğenin kaçakçılığı tarafından yetkilendirilmiş hiç bir silahın veya mühimmat getirerek ithalat veya. Aynı zamanda ABD'nin bir çerçevesinde sorumlu olacaktır herhangi bir suç içeren karşılıklı antlaşma için yabancı bir ülke ile iade bir kişi, ya da ABD nedeniyle anlaşmaya yargılanması için bir kişiye karşı dava sunmak zorunda kalacaklardır nerede; yanlış sınıflandırılan malların ithalatı; bilgisayar suçları ; ve herhangi suç ihlali 1938 Yabancı Ajanlar Kayıt Yasası . Bölüm 320 uyuşturucu madde üretimi, ithalatı, satışı veya dağıtım içeren yabancı milletimize karşı bir suçun geliri elde edilmiştir ABD'nin yetki alanı içinde herhangi bir mülkün müsadere sağlar. Bölüm 323 ABD hükümeti kullanılabilirliğini korumak için uzaklaştırma kararı için geçerli olabilir nasıl belirten yeni bir paragraf ekleyerek yabancı ulus ABD'nin bir bölge mahkemesi tarafından zorlanan bir müsadere veya yargı bildirim olması isteyebilir aracım tadil yabancı bir müsadere veya el koyma kararına tabidir özellik. Büyük bir vurgu da takip etmek yabancı mahkemenin yeteneği yerleştirilir nedeniyle süreci ABD Bölüm 328 kayıtlı ve korunmasi gereken kaybedilmesi veya el koyma kararı başvurusunu değerlendirirken yabancı teşvik için tüm makul adımları atmaya Hazine Sekreteri gerektirir hükümetler orijinatörle adının eklenmesini gerektirecek şekilde havale , ödeme noktasına dek köken transfer ile kalması bilgilerle, ABD ve diğer ülkelere gönderilen talimatlar. Bölüm 330 Müsteşar ayrıca uluslararası para aklama ait soruşturmalarda işbirliğini teşvik etmek sıralanır mali suçlar ve terörist grupların mali.

bozulma

Bölüm 329 yozlaşmış memurlar için cezai tanıtıldı. Yanı sıra bozuk hareket indükleyen kişi - - corruptly davranan hükümet bir yetkili veya çalışanın resmi görevleri yerine getirirken rüşvet fazla üç kez parasal eşdeğer olduğu bir miktarda para cezası olacak soru. Alternatif olarak değil en fazla 15 yıl hapis cezası ile olabilir ya da para cezası ve hapis cezası alabilirsiniz. Cezalar para cezası böylece Bölüm 319. finans kurumu altında Başsavcı veya Hazine Bakanı tarafından sipariş edilen 10 gün içinde herhangi bir karşılık gelen hesaplarını sonlandırmak için bir sipariş uymayan finansal kuruluşlar için geçerli US $ her gün için 10.000 10 günlük limiti dolduktan sonra hesap açık kalır.

Altyazı B-Banka Gizliliği Yasası Değişiklik ve İlgili Gelişmeler

Ana madde: ABD YURTSEVERLİK Yasası, Başlık III Altyazı B

Altyazı B ölçüde değiştiren Banka Gizliliği Yasası zor yapmak için bir girişim para aklayıcıları işletmek ve daha kolay kolluk ve düzenleyici kurumlar para aklama operasyonları polise için yapmak. BSA alır belirlenen memur veya ajans izin verilecek şekilde değiştirilmiştir şüpheli etkinlik raporlarını ABD istihbarat ajansları bildirmek için. Aynı zamanda daha kolay şüpheli işlemlerin bildirilmesini üstlenmek yaparak kayıt tutma ve raporlama konularını ele alır; o finansal kurumlar şüpheli işlem bildiriminde bir şartı yaparak; kara para aklama programlarının oluşturulması yoluyla ve daha iyi tanımlayan kara para aklama stratejisi; ve ona bir gereklilik yaparak o bitti herhangi sikke ve döviz gelirleri için iş dosyasını bir rapor Bilen biri US $ 10,000. Altyazı para aklama sivil ve cezai artırır ve ihlalleri nedeniyle ağır cezalar getiriliyor coğrafi hedefleme emir ve bazı kayıt tutma gereksinimleri. Altyazı B ayrıca güvenli bir yaratılması için yasaların gerektirdiği ağa , ABD Federal rezerv bankaları korunmasını geliştirilmiş ve ABD'nin desteklemek için harekete geçti herhangi bir ülkeyi destekleyecek uluslararası mali kurumların Birleşik Devletleri İcra Direktörleri talimat Terörizme Karşı Savaş .

Kayıt tutma ve raporlama

Bir dizi tedbirin kayıt tutma ve raporlama geliştirmek için alınmıştır. Bölüm 351 veya böyle bir açıklamada tanımlanan herhangi bir kişiyi haberdar etmemekle mali kurumlarına şüpheli işlemler veya ilgili yetkililere faaliyetlerden herhangi aydınlatılmasında sorumluluktan hukuki dokunulmazlık vermek BSA tadil ve kamuoyuna olmaktan bu açıklamasını yasaklanmıştır. Federal Mevduat Sigorta Yasası yazılı istihdam referanslar başka bir finansal kurumdan bir isteğe yanıt olarak yasadışı faaliyet karıştıkları şüpheleri içermesini mümkün kılmak için bölüm 355 ile değiştirilen, ancak yapar yükümlülük kimseden açıklanmasını veya kalkan gerektirmediğini açıkça ortaya koyuyor edildi bulunursa bir açıklama kötü niyetli yapıldığı.

Bölüm 356 ABD Hazine Bakanlığı tarafından tescil simsarları ve satıcılarını gerektiren düzenlemeler kurdurtmuşlardır Securities and Exchange Commission altında (SEC) 1934 Borsalar Kanunu göndermek için Şüpheli etkinlik raporlarını şüpheli aktiviteyi görünce (SARS). Bir rapor ile ilgili olarak BSA gereklerini uygulamak için etkili düzenlemelere ilişkin önerileri ile Hazine Bakanı, Federal Rezerv Sistemi Guvernörler Kurulu ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından ortaklaşa üretilecek olduğunu Bölüm 355 de belirtilen yatırım şirketleri . "Yatırım şirketleri" ne anlaşıldığı yönündeki tanımladıktan sonra, nihai rapor yatırım şirketleri belirli türde yatırım şirketleri diğer tür daha para aklama karşı daha duyarlı olduğunu buldu - özellikle de bulundu yatırım fonları ve hedge fonların en savunmasız olduğunu ve kapalı uçlu fonlar , aralık fonları, emtia havuzları , özel sermaye fonları , risk sermayesi fonları ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları çeşitli nedenlerle (GYO), kara para aklama konusunda savunmasız ya da para aklayıcılara özellikle çekici değildi. FinCEN raporunda geldi nihai sonuca yatırım şirketleri pek çok çeşit vardı onlar emtia havuzları ve sadece başta gayrimenkul yatırım bu fonlar dışındaki yatırım şirketlerine aynı tanımını uygulamak gerektiği şeklindeydi. Nedeniyle daha da yatırım yapıldıktan sonra iki yıl içinde yatırımın bir kısmını kurtarmak için bir yatırımcı olarak sağlayan yatırım şirketleri kadar daraltıldı böyle bir tanım geniş kapsamı; takvim çeyrek sonunda daha az aktifler 1.000.000 ABD $ daha yatırım şirketleri hariç; ve bir kişi tarafından düzenlenen veya sponsor ABD'de düzenlendi fonları hariç tutmak veya o ABD insanlara sahiplik ilgi satmaktadır.

İşletmek isteyenler - Bölüm 359 Para Hizmetleri İşletmeler (MSB'ler) getirdi gayri değer aktarımı sistemlerini bir finans kurumunun tanım altında - ana akım finansal sistemin dışında. Bu yetkililer düzenleyen ve ABD ekonomisinin bu segmentte kara para aklama operasyonları araştırmak için daha kolay hale getirir. Bir raporda da, ek mevzuat MSB'lerinin için gerekli olup olmadığını belirlemek için sipariş, ancak bu daha çok yasal düzenlemenin gerekli olmadığı görülmüştür. Ancak, rapor o bir kanun buldunuz ve düzenleyici topluluklar onları daha iyi anlamak ve onlar herhangi bir ek mevzuat ihtiyaç olduğunu düşündük olmadığını belirlemek amacıyla gayrı değer transferi sistemlerinde kullanılan mekanizmaların aralığında ilişkin bilgilerini geliştirmek için detaylı bir program uygulamaktayız gerekir .

Bölüm 365 BSA değiştirdi ve ona ABD ile 10.000 $ olan herhangi sikke ve döviz gelirleri için FinCEN'in için bir rapor iş dosyası yok herkes bir gereklilik yapar. Aynı zamanda yasadışı BSA raporlama gereksinimlerini kaçıyor şekilde işlemler yapılandırma yapar. Bölüm 366 Onlar çok fazla neden içine bir çalışma sipariş Döviz İşlem Raporları (ayrıca TO'lara olarak bilinir). 2002'de pek çok Orada yöneltildi mali yıl Kongresi olumsuz kolluk etkinliğini etkiliyordu endişe duymaktadır (12300000 yöneltildi ve sadece 118.678 TO muafiyetler yapılmıştır). Bu çalışmada şirketlerin çeşitli nedenlerden dolayı gereksiz raporlar dosyalama olduğunu bulmuştur ve sorunu hafifletmek olabilir çeşitli önerilerde bulundu. Bunlar arasında, bu FinCEN federal banka düzenleyicileri, hem de bankalar ile çalışmalıdır muafiyet sürecinin kullanımını teşvik bir Danışma veren de dahil olmak üzere yanlış muafiyet saptamalarda bulunmak gelen olumsuz düzenleyici sonuçlarından uygun, korku gibi azaltmak için önerir.

Kara Para Aklama programları ve strateji

ABD hükümetinin para aklama programları ve strateji ile altyazı B anlaşma İki bölümleri. BSA finans kurumları para aklamayı önleme programlarını uygulamak yapmak için bölüm 352 ile değiştirilmiştir. Kurumlar asgari iç politikalar, prosedürler, ve kontrollerin iyileştirilmesi de, uygulamalıdır; Bir uyum görevlisi atanması; Devam eden bir çalışanın eğitim programı; ve bağımsız denetim fonksiyonu programları test etmek. Hazine Bakanı bu programların asgari standartları belirleme yetkisine verilmiştir ancak Federal Yasasının, bu standartların uygulanmasına başlığı 31 parçası 103 içinde yer alan kuralların hükümlerine tabi olmayan herhangi finans kurumu muaf olabilir Yönetmelikler. bölümde ayrıca Hazine Bakanı düzenlemeleri üretmek için emir "boyutu, konumu ile orantılı ve finansal kurumların faaliyetlerinin hangi tür düzenlemeler geçerlidir". Bu düzenlemeler ortaklaşa 5 Aralık 2001 tarihinde CFR 103,137 31 olarak FinCEN ve ABD Hazine tarafından üretilen ve büyük ölçüde para aklama programları oluşturmak üzere sigorta şirketleri gerektiren odaklanmak edildi - Banka Gizliliği Yasası zaten anti-sahip olmalarını gerektirir çünkü mevduat kuruluşları hedef değildi -money aklama programları.

BSA "Başkan, Sekreter aracılığıyla ve Başsavcı danışarak hareket ederek, para aklama ve ilgili finansal suçlarla mücadele için ulusal bir strateji geliştirecektir." Belirtir. Bu stratejinin gelişmede, mevzuat, Sekreter aracılığıyla ve Başsavcı danışarak hareket eden herhangi bir bölgeyi Başkanı hitap alanların bir listesini verir uygun düşünmektedir. Bölüm 354 stratejisinde ele alınması için yeni bir alan ekledi: "Veri böyle fon önlenmesi, tespiti ve yargılanması yönelik kara para aklama, uluslararası terörizm eylemlerinin finansmanı ile ilgili çabaları ve çabalarıyla ilgili".

cezalar

Bölüm 353 arttı sivil ve cezai BSA uyarınca yapılan her türlü siparişlerin ihlalleri için cezalar. Sivil ve cezai cezalar da bölüm 21 altında öngörülen düzenlemelerin ihlali nedeniyle artmıştır Federal Mevduat Sigorta Yasası ve bölüm 123 Kamu Hukuku 91-508. Kamu Hukuku 91-508 Bölüm 123 sigortasız bankalar veya kurumlarda veya tanımlanan diğer herhangi bir kurum için kayıt tutma yöneten yönetmelikleri belirten 12 USC  1953 § (b) Federal Mevduat Sigorta Kanunu madde 21 sigortalı emanetçi için kayıt tutma yöneten düzenlemeler belirtirken kurumları. Bölüm etkin süreyi uzatır coğrafi hedefleme siparişleri 180 gün, 60 günden.

Bölüm 363 Hazine Bakanı bir hukuki veya cezai ihlal yapar herhangi bir mali kurum veya ajans üzerinde, en az 2 kez işlemin tutarına, ama fazla 500.000 $ ABD eşit miktarda para cezaları verme yetkisi verdi Uluslararası karşı para aklama önlemleri.

Güvenli ağ

Bölüm 362 altında, Hazine ABD Dışişleri derece güvenli kurmakla suçlandı ağı BSA uyarınca gerekli mali raporlar, Kamu Hukuku 91-508 bölüm 2. veya Federal Mevduat Sigorta Yasası bölüm 21 elektronik olarak dosyalanmış izin vermek. Yasada ayrıca finansal kuruluşlara şüpheli faaliyeti ile ilgili olarak uyarılar ve diğer bilgileri göndermek için güvenli bir ağ gerektirir. Ağ Patriot yasanın yürürlüğe 9 ay içinde bitirilmesi gerekiyordu. Dennis Lormel ait Terörist Finansman Operasyon Şube Müdürü ifadesine göre FBI 'ın Terörle Mücadele bölümünden, ABD Patriot Act Haberleşme Sistemi tür gereklerinden FinCEN'in tarafından geliştirilmiştir.

FED tesislerinin korunması

Bölüm 364 altında Federal Rezerv Sistemi Guvernörler Kurulu tarafından veya yapılan kolluk herhangi bir ABD Federal Rezerv bankası tesislerinde, zemin, mülkiyet ve personelini korumak için subayların yanı sıra herhangi operasyonlar gibi davranmaya personele yetki yetkisi verilir Yönetim Kurulu adına. Kurul ayrıca bu kadar uzun rezerv banka emin olur onlar ABD Başsavcı tarafından onaylanan Kurulu ve yasaklanan düzenlemelere izleyin ABD Federal rezerv bankasına bu yetkisini devredebilir. Kolluk personeli taşımaya yetkili olan ateşli silah ve yapmak tutuklamaları için felonies iken gerekçesiyle Kurul veya bir rezerv bankasının binaların içinde işledi. Kolluk kuvvetleri başarıyla kolluk eğitimini tamamlamış olmalı ve ateşli silah taşıma ve tutuklama yetkisine sahip.

Diğer Bankacılık sırrı Yasası hükümleri

Diğer bazı BSA hükümleri gözden geçirilerek değiştirilmiştir. Bölüm 357 bir rapor tarafından yönetilen dışındaki tesislere fizibilite ve (BSA hükümleri uyarınca) Hazine Bakanlığı bildirilmektedir bilginin işlenmesini kayması gerekliliği üzerinde yapılmasını belirtilen ABD Milli Gelir İdaresi ( IRS). Raporda uzmanlık, kaynaklar ve IRS odak ışığında, IRS bilgi işleme ve sınav işlevlerini gerçekleştirmek için devam etmesi gerektiğini sonucuna vardı ve IRS nedeniyle geniş tecrübesi ve mükemmel böyle işlemeyi yönetmek için en iyi konumda olduğunu 1970'lerden beri BSA yönetmede iz kaydı.

BSA için çeşitli değişiklikler bir değişiklik ABD istihbarat ajansları bildirmek için şüpheli işlem bildirimlerini alır atanmış bir memur veya ajans izin vermek için yapıldı bölüm 358. altında yapılmıştır. BSA belirtilen amaçlar, Bölüm 123 (a) Kamu Hukuku 91-508 ve Bölüm 21 (a) Federal Mevduat Sigorta Yasası dahil, raporlar veya kayıtları istihbarat veya karşı istihbarat faaliyetlerini yürütmek kuruluşlara sağlanacak izin tadil edilmiş analizi, uluslararası terörizme karşı korumak için. Ayrıca ajansları, ABD istihbarat veya bu kurumu başkanı veya talebi üzerine Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu veya Vadeli Emtia İşlemleri Komisyonu ile kayıtlıdır özdenetim kuruluşların kullanımına raporlar yapmaya Hazine Sekreteri yönlendirmek için değiştirilmiştir organizasyon. İfşa Muafiyet kapsamında durumlar için yapılır 1974 Yasası Gizlilik .

Çeşitli benzer değişiklikler aynı zamanda diğer Resullerin yapılmıştır. Bir değişiklik uluslararası terörizm ile ilgili istihbarat veya karşı istihbarat faaliyetleri alakalı değilse Yasası uyarınca elde edilen mali kayıtlar başka bir kuruluşa transfer edilmesine izin vermek için 1978 Mali Gizlilik Yasası Hakkı yapıldı. Bölüm 1114 altında Mali Gizlilik Yasası dile özel prosedürler hiçbiri yerli veya uluslararası terörizm ile ilgili olarak soruşturma veya istihbarat veya karşı istihbarat faaliyetleri yürütmek ABD hükümet yetkilileri için de geçerlidir. Federal gelen celbi altında elde edilen finansal kayıtlar jüri da karşı-terörizm amacıyla artık kullanılabilir Adil Kredi Raporlama Kanunu tüketici raporlama ajansları müşteri bir müşteri raporlarını ve müşterinin tüm diğer bilgileri sağlamak gerektirecek değiştirilmiştir ajansı tarafından yazılı sertifika geldiğinde terörle mücadele faaliyetlerini yürütmek üzere yetkilendirilmiş bir devlet kurumu tarafından kullanılabilir dosya. Tüketici ajansı bilgi talebinde ajansına böyle bilgiler verdiğinizi kimseye açıklayamazsınız. Ajansı raporlama tüketici ve kurumun herhangi çalışanı verilir güvenli bir liman buna iyi niyetle yapıldığını ispat edilebilirse, bu tür bilgileri sağlamak için.

Mali Suçları uygulama ağı

FinCEN bir yapıldığı büroya Hazine Birleşik Devletleri Bölümü. Bu dairesinin müdürünün görevlerini ayrıntılarıyla ve ona hükümet çapında veri erişim hizmeti ve FinCEN'in tarafından tutulan mali suçlar iletişim merkezine göre işletme prosedürlerini kurmak ve sürdürmek için Hazine Bakanı sorumluluğunu yapar.

Ses ve oy

Bölüm 360 altında, Amerika Birleşik Devletleri Başkanı (örneğin, uluslararası finans kurumlarının herhangi Birleşik Devletleri İcra Direktörleri talimat yetkisi verilir Uluslararası Para Fonu ve Dünya Bankası ) yetkilerini kullanmak desteklemek için ( "sesini ve oy" olarak adlandırılan) herhangi bir kredi veya "yanıt caydırmak veya uluslararası terörizm eylemleri önlemek amacıyla ABD'nin çabalarına katkı eylemleri" ile gösteren ülke için ilgili kurumların diğer fon kullanımı. Hazine Bakanı da agresif hiçbir fon taahhüt kişilere ödeme yapılmasını sağlamak için kendi kurumlarından yapılan ödemelerden birlikte denetim gerektirecek şekilde ses ve İcra Müdürü oyu kullanmaya İcra Direktörleri talimat yetkisi verilir, işlemek için tehdit veya terörü desteklemektedir.

Altyazı C-Döviz Suçları ve Koruma

para ile ilgili bir çok suç ile Altyazı C fırsatlar. Bu toplu nakit kaçakçılığı önlemek için çalışır ve para biriminde raporlama durumlarda forfeiture sağlar. Aynı zamanda sahteciliğe başa bir dizi önlem tanıtır. BSA bölge dışı yargı sorunları ortadan kaldırmak değiştirilmiştir.

içine veya ABD dışında Toplu nakit kaçakçılığı

Patriot Yasası'nın 371 altında, Kongre kapsamında raporlama o para bulundu Banka Gizliliği Yasası (BSA) para zorlayarak önemli olan para aklamak için geleneksel finans kurumları önlemek için aklıyor ve geleneksel finans kurumları önlemek için nakit bazlı işletmeler kullanmak zorunda bırakmıştır . Bu nedenle kaçınıldığı için, toplu halde para büyük miktarda ( banknotlar , vs) artık para aklanması ve yabancı finans kurumları içine ABD'den taşınır veya satılan karaborsada . Aslında, toplu para bir kaçamak bir şekilde büyük miktarda nakit taşıma para aklamak en popüler formu haline gelmiş bulunmuştur. Bu bulguya göre, yeni bir çaba esas suç gelirlerinin müsadere ve para aklama için ceza artış odaklanarak, toplu para hareketleri yoluyla para aklamayı durdurmak için yapıldı. Kongre sadece para transferleri bildirilmesini kaçınmak bir suç yetersiz olduğunu tespit ve toplu para kaçakçılığı kendisi suç olsaydı daha iyi olacağına karar verdik.

Bu nedenle yeni bölüm, daha gizleyerek para biriminde raporlama kaçmasına suç yapılan BSA ekinde US $ herhangi bir kişi ya da içine veya ABD'den hamle herhangi bagaj, mal veya diğer konteynerin içinden 10,000. Böyle bir suçun cezası 5 yıl hapis ve kaçak ediliyordu miktarına kadar herhangi özelliğinin kaybedilmesi kalmıştır. Bu özellik nöbet ve müsadere kapak prosedürler bölüm 413 altında belirtilen Kontrollü Maddeler Yasası . Davalı mahkeme kaçak olarak getirilen miktarını karşılamak için yeterli yedek özelliğini ele geçirmek için izin vermek yeterli varlıkları varsa, mahkeme yapmaya yetkilidir kişisel para kararı iptal edilecek tutara kadar.

para biriminde raporlama durumlarda Kaybedilmesi

BSA vakalar davalı izlenebilir suç olarak yer aldığı tüm sanığın mülkün müsadere ve herhangi malı raporlama para hukuki ve cezai ceza ihlallerini yapmak için Patriot Yasası'nın 372 ile değiştirilmiştir.

Yasadışı para aktaran işletmeler

Başlığı 18 Bölüm 1960 Amerika Birleşik Devletleri Kanunu , Patriot Yasası'nın 373 ile değiştirilmiştir. Daha önce yasak ve işletmeler ileten yasadışı para cezalandırılmış, ama şimdi yasaklar ve lisanssız para aktaran işletmeler için benzer cezalar verir. Bu bölüm bir hükümet operasyonunda yakalandıktan sonra Ağustos 2003 yılında tutuklandı İngiliz silah tüccarı HERMANT Lakhani için para transferleri düzenlemek için yardımcı olan Yehuda İbrahim'i yargılamak için kullanıldı. Lakhani bir poz FBI ajanına bir füze pazarlamaya çalıştığı Somalili militanı.

Yerli ve yabancı para ve yükümlülükleri sahte

Patriot Yasası'nın 374 nedeniyle, yerli tanımı Sahte artık analog, dijital veya elektronik görüntü çoğaltım kapsar ve cezalar ABD Kanununun çeşitli yerlerinde belirtilmiştir. Yerli sahtecilik cezalar sahteciliği için 20 yıl hapis artmıştır yükümlülükleri veya menkul sahte para işe el atma da ve. Aynı zamanda bir analog, dijital, ya da herhangi bir yükümlülük veya ABD'nin diğer güvenlik elektronik görüntü kendi bunu bir suç yapar, için kullanılan araçların izlenimleri böyle bir zorunluluk yapmak veya sahip veya satmak için kullanılan araçlardan bir gösterim yapmak yükümlülükleri veya menkul. Yasanın bu tür ihlalleri için cezalar ağır şunlardır: suçluları 25 yıla kadar hapis olacak. Yasa ayrıca, bir kalpazan suç olmaya farklı notların bağlantı parçaları dikkate alır ve Yurtseverlik Yasası 10 yıla kadar 5 yıl hapis gelen penaltı arttı. Yasa aynı zamanda tahvil ve bazı yerli borç verme kuruluşlarının yükümlülükleri sahtecilik 10 yıla kadar 5 yıl hapis gelen cezayı artırır.

Benzer değişiklikler, yabancı yükümlülükleri ve para birimine bölüm 375 altında yapılmıştır. Daha önce, yabancı bir ulusun bağları, sertifikalar, yükümlülükler veya diğer menkul sahtecilik cezaları hapis maksimum beş yıl idi. Bu 20 yıl hapis olarak değiştirildi. Etmenin cezası söylediği sahte yabancı yükümlülük veya menkul de 20 yıla kadar 5 yıl hapis uzanan bulundu. Bir penaltı eklendi 18 USC  § 481 imal veya yabancı yükümlülük veya menkul ve bölüm ihlal cezaları sahtecilik kendi tabak, taşlar, ya da analog, dijital veya elektronik görüntü beş yıldan 20 yıl hapis uzatıldı olanlar için . Herkes yakalandı imalat veya yabancı banka notları söylediği 20 yıl hapis ile cezalandırılır.

terör gelirleri aklama

Bölüm 376 modifiye 18 USC  1956 § "kanunsuz eylem" onun tanımı dış terör örgütlerine maddi destek veya kaynakların sağlanmasını içerecek şekilde, parasal araçların yasadışı aklama yapar.

bölge dışı yargı

ABD Kod bölüm 377. tarafından değiştirilmiştir Bu şimdi bildiren bir hileli eylemi üstlenir ve bu kişi birlikte komplo herkes herkes yetki alanı dışında ABD'de suç olacağını ABD'nin altında takibat yapılacaktır 18 USC  § 1029 erişim cihazlarıyla bağlantılı olarak dolandırıcılık ve ilgili faaliyetine ilişkin. Bu zaman geçerlidir

  • Hücum yönetilen veya ABD'nin yetki alanı içinde bir finans kurumu, hesap veren, kredi kartı sistemi üyesi veya diğer bir kuruluş tarafından kontrol sahibi olduğu çıkarılmış bir erişim cihazı içerir;
  • ve kişi, nakil sunar, veya bunlar aracılığıyla transfer veya başka mağaza, sırlarını taşır, ya da ABD, suçun işlenmesine veya türetilmiş tür suç veya mülkiyet gelirleri yardımcı olmak için kullanılan herhangi bir maddenin yetki alanı içinde tutan bundan.

daha fazla okuma

notlar