Riggs Bankası - Riggs Bank
 | |
| sanayi | Bankacılık |
|---|---|
| Kurulan | 1836 |
| Kurucu | William Wilson Corcoran |
| feshedilmiş | 13 Mayıs 2005 |
| Kader | PNC Finansal Hizmetler tarafından satın alındı |
| Merkez | Washington DC |
Kilit kişiler |
Anthony P. Terracciano, Başkan Steven T. Tamburo, CFO |
| Toplam varlıklar | 6.008 milyar dolar (2004) |
| Toplam özkaynak | 0,317 milyar dolar (2004) |
Çalışan Sayısı |
1.307 (2004) |
|
Dipnotlar / referanslar | |
Riggs Bank , merkezi Washington DC'de bulunan bir bankaydı . Tarihinin büyük bir bölümünde, o şehirde bulunan en büyük bankaydı. 13 Mayıs 2005'te, birkaç kara para aklama skandalının ortaya çıkmasından sonra, banka PNC Financial Services tarafından satın alındı .
Banka, birçok ABD Başkanının ve Washington DC'deki birçok büyükelçiliğin kişisel mali işlerini yürütmesiyle biliniyordu, Martin Van Buren , John Tyler , Abraham Lincoln , Ulysses S. Grant , Dwight dahil olmak üzere Riggs'te bankada bulunan yirmi üç ABD Başkanı veya aileleri D. Eisenhower ve Richard Nixon . Hesaplar ayrıca Senatörler Henry Clay , John C. Calhoun ve Daniel Webster , Konfederasyon başkanı Jefferson Davis , Amerikan Kızıl Haç kurucusu Clara Barton , kadınların oy hakkını savunan Susan B. Anthony ve generaller William Tecumseh Sherman ve Douglas MacArthur tarafından tutuldu .
Banka kendisini "dünyanın en önemli kentindeki en önemli banka" olarak faturalandırdı.
Banka, eski Şili diktatörü Augusto Pinochet'nin hesapları varlıklarının dondurulmasına tabi tutulduktan sonra servetini saklamasına izin vermek ve 11 Eylül saldırılarına karışan hava korsanlarına bilmeden para transfer etmesine izin vermek için büyük çaba sarf etmek de dahil olmak üzere birçok kara para aklama skandalıyla ilgili soruşturmaya tabi tutuldu. bankadaki kontrolleri gevşetmek.
Tarih
1836'da William Wilson Corcoran küçük bir aracı kurum açtı. 1840 yılında, Corcoran ve bir komşu olan Elisha Riggs'in oğlu George Washington Riggs , kontrol ve para yatırma hizmetleri sunan "Corcoran & Riggs" i kurdu.
1844'te ABD hükümeti, Corcoran & Riggs'in Washington'daki tek federal depozito olmasına izin vererek, işleri önemli ölçüde artırdı.
1845'te Corcoran & Riggs, Samuel Morse'un telgrafı icat etmesini finanse etti ve Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı'nın tam karşısında, 1503–1505 Pennsylvania Avenue NW adresindeki yeni bir merkeze taşındı .
1847'de banka, Meksika-Amerika Savaşı'nı ödemek için ABD hükümetine 16 milyon dolar borç verdi .
1854'te Corcoran emekli oldu ve George Washington Riggs liderliği yeniden üstlendi. Banka adını "Riggs & Company" olarak değiştirdi.
1868'de banka, Alaska'nın satın alınması için 7,2 milyon dolar altın sağladı .
1860'larda banka, Robert Peary'nin Kuzey Kutbu'na yaptığı ilk seferi ve Birleşik Devletler Başkenti'nin genişlemesini finanse etti .
1881'de George Washington Riggs öldü.
1891'de, Richardsonian Romanesk tarzında inşa edilmiş, Washington'daki yeni Riggs Bank binası açıldı .
1896'da bir hükümet tüzüğü kabul edildikten sonra "Riggs National Bank" kuruldu ve Charles C. Glover başkan seçildi . 1898'de Lawrason Riggs , yönetim kurulundan istifa ederek Riggs ailesinin bankaya katılımına son verdi.
1909'da, bankanın başkanı Amerika Birleşik Devletleri Kongresi'ne 1913'te Federal Rezerv'in kurulmasıyla sonuçlanan bir ekonomik plan sundu .
Birinci Dünya Savaşı sırasında , banka bir Liberty bono kampanyasına katıldı . 1920'lerde banka, büyük mevduat patlaması sonucunda yeni bir tasarruf mevduatı sistemi kurdu. Büyük Buhran sırasında, Riggs yönetmeni Robert V. Fleming, Başkan Franklin D. Roosevelt'in danışmanı olarak görev yaptı .
1922'de banka Hamilton Savings Bank'ı satın aldı ve Dupont Circle'da bir şube açtı . Banka ayrıca , o zamanlar Columbia Heights'taki en büyük bina olan Riggs-Tompkins Binası'nı da inşa etti .
1925'te Northwest National Bank'ı satın aldı, 1928'de William Marbury'nin yönetim kurulunda yer aldığı Farmers and Mechanics National Bank'ı satın aldı . 1933'te Riggs, Chevy Chase Savings Bank'ın varlıklarının bir kısmını satın aldı.
20. yüzyılın başlarından itibaren banka, büyükelçilikleri ve diplomatları müşteri olarak çekmek için başarılı bir projeye girişti ve 1950'de Washington'daki çoğu büyükelçilik bankanın müşterisiydi.
1950'lerde banka Walter Reed Hastanesi'nde bir ofis açtı .
1954'te Riggs, Washington Loan and Trust'ı ve 1958'de Lincoln National Bank'ı satın aldı.
1981'de Joe Allbritton bankada kontrol hissesi aldı ve başkan oldu .
1983 yılında, kontrol değişikliğinin bir sonucu olarak, başkan Vincent C. Burke de dahil olmak üzere birçok yönetici istifa etti.
1986'da banka , Guaranty Bank and Trust Company'yi 37.8 milyon dolara satın alarak Kuzey Virginia'ya doğru genişledi .
1990'da banka, The Bank of Washington'u satın aldı .
1993 yılında, Joe Allbritton, tasarruf ve kredi krizinden muzdarip olduktan sonra bankanın CEO'luğundan istifa etti .
13 Mayıs 2005'te, birkaç kara para aklama skandalının ortaya çıkmasından sonra, banka PNC Financial Services tarafından satın alındı .
skandallar
11 Eylül saldırıları öncesi Suudi para transferleri
2000 yılında Omar al-Bayoumi , 11 Eylül saldırılarına karışan hava korsanlarından ikisi için banka hesapları açtı . Kısa bir süre sonra, Al-Bayoumi'nin karısı, Suudi Arabistan büyükelçisi Bandar bin Sultan'ın karısı Prenses Hayfa bint Faysal'dan bir Riggs banka hesabı aracılığıyla toplam on binlerce dolarlık ödeme aldı .
Bu işlemlerin ortaya çıkması üzerine Federal Soruşturma Bürosu (FBI), bankayı olası kara para aklama ve terörün finansmanı için soruşturmaya başladı . FBI ve daha sonra 11 Eylül Komisyonu , paranın teröristleri finanse etmek için kasıtlı olarak yönlendirilmediğini belirtse de , müfettişler bankadaki gevşek güvenlik önlemlerine şaşırdılar. Birkaç Suudi hesabının, gerekli arka plan kontrollerinin eksikliği de dahil olmak üzere mali uygunsuzlukları olduğu keşfedildi. Düzenleyiciler, federal bankacılık yasalarını ihlal eden büyük işlemler konusunda uyarılmadı.
Bu işlemlerin birçoğu Prens Bandar'ı kişisel olarak içeriyordu ve genellikle bir seferde 1 milyon dolardan fazla transfer ediyordu. Al-Yamamah silah anlaşmasıyla ilgili İngiliz soruşturmalarına göre Bandar , Riggs Bank aracılığıyla aklanan BAE Systems'den 1,5 milyar doların üzerinde rüşvet aldı .
Augusto Pinochet'nin servetini saklamak
Şili'nin eski diktatörü Augusto Pinochet , yaygın olarak yolsuzluk, yasadışı silah satışı ve işkence ile suçlandı . 1994 yılında, Riggs yetkilileri Pinochet'yi bankada bir hesap açmaya davet etti. 1998'de Pinochet, İspanya'ya olası iade edilmek üzere Birleşik Krallık'ta tutuklandı ve hesapları mahkeme kararıyla varlıklarının dondurulmasına tabi tutuldu . Bir paravan şirket kullanarak ve federal düzenleyicilerden hesapları gizleyerek, Riggs yasadışı bir şekilde Pinochet'nin servetinin çoğuna erişimini saklamasına ve elinde tutmasına izin verdi.
Düzenleyicilerin de bankayı sorumlu tutma konusunda ihmalkar oldukları tespit edildi. 2002 yılında Riggs'i soruşturmakla görevlendirilen Para Birimi Denetleme Ofisi'nden banka müfettişi R. Ashley Lee'ye daha sonra Riggs'te bir yönetici pozisyonu verildi. 2004 yılında Lee, ABD Adalet Bakanlığı'nın hükümet etik kurallarını ihlal edip etmediğine ilişkin soruşturması bitene kadar banka tarafından ücretli izne çıkarıldı .
Riggs hesaplarının ifşa edilmesi, General Pinochet aleyhindeki davayı yeniden alevlendirdi. Yargılanmak için zihinsel olarak yetkin olmadığına dair bir karar, bazı büyük işlemleri generalin kendisinin düzenlediği kanıtlandığında bozuldu. 2004 yılında Pinochet'nin insanlığa karşı suçlardan yargılanması emredildi ve ek zihinsel ve fiziksel yetersizlik iddiaları reddedildi. Ancak Pinochet, yargılanmadan önce Aralık 2006'da öldü. Eylül 2007'de, Pinochet'nin dul eşi ve beş çocuğu, bir Şili mahkemesi tarafından zimmete para geçirme de dahil olmak üzere suçlamalarla suçlandı.
Ocak 2005'te banka suçunu kabul etti ve Pinochet'ye yardım ettiği için 16 milyon dolar para cezası ödemeyi kabul etti. Banka ve bankayı kontrol eden Albritton ailesi, Pinochet rejiminin kurbanlarına 9 milyon dolar ödemeyi kabul etti. Banka ayrıca İspanya'daki davayı çözmek için 8 milyon dolar ödedi.
Ekvator Ginesi'nden elde edilen petrol gelirlerinin zimmete geçirilmesi
Temmuz 2004'te Amerika Birleşik Devletleri Senatosu , Ekvator Ginesi'nin uzun süredir diktatörü olan Teodoro Obiang Nguema Mbasogo tarafından Washington DC'deki Ekvator Ginesi Büyükelçiliği tarafından tutulan hesaptan en az 35 milyon doların sifonla çekildiğini gösteren bir rapor yayınladı. Riggs'te.
Ekvator Ginesi ve diğer hesaplardan sorumlu Riggs çalışanı Simon P. Kareri, ayrı suçlamalarla kara para aklamakla suçlandı. Hesap yöneticisi olarak karısının adına sahte bir holding kurduğu ve parayı bu hesaba yönlendirdiği iddia edildi. Amerika Birleşik Devletleri Senatosu İç Güvenlik Daimi Soruşturma Alt Komitesi tarafından yapılan bir duruşmada , Kareri, hukuk danışmanının tavsiyesi üzerine , Amerika Birleşik Devletleri Anayasasının Beşinci Değişikliği kapsamındaki haklarını öne sürerek panelin herhangi bir sorusunu yanıtlamayı reddetti .
Mayıs 2004'te banka, Para Birimi Denetleme Ofisi ve Mali Suçları Uygulama Ağı tarafından kara para aklama yasalarını ihlal ettiği için 25 milyon dolar para cezasına çarptırıldı .
Uzun süredir devam eden bir Adalet Bakanlığı soruşturması, bir Wall Street Journal makalesinin 31 Aralık 2004'te Riggs'in bankayla geniş bağları olduğunu bildirmesinin ardından Riggs'in suçunu kabul etmesi ve ABD Banka Gizlilik Yasası'nı ihlal ettiği için 16 milyon dolar para cezası ödemesiyle Şubat 2005'te hızla sonuçlandı . CIA de dahil olmak üzere birkaç banka yetkilisinin güvenlik açıkları tuttu. Yine Şubat 2005'te, banka ve Albritton ailesi, Pinochet parasının İngiltere dışına taşınmasını yasadışı bir şekilde kolaylaştırdıkları ve gizledikleri için Pinochet kurbanlarına 9 milyon dolar ödemeyi kabul etti. Rapor olarak hiçbir benzer ödeme, Ekvator Ginesi ile ilgili olarak yapılmış Raporu Aklama bu haftalık Karşıtı Money gelen Adil Finans İzle . Riggs'deki suistimaller, Kongre'yi kara para aklama ve para birimi kontrol yasalarını uygulamak için daha fazla yetkiye sahip tek bir ajans kurmayı düşünmeye yöneltti. Para Birimi Denetleme Ofisi baş danışman yardımcısı Daniel E. Stipano, "Riggs'in başına gelenler kabul edilemez. Tekrarlanamaz" dedi. Riggs, kara para aklamayı önlemediği için cezai sorumluluğunu kabul etti.
PNC tarafından satın alma
Kara para aklama skandallarının ardından Albritton ailesinin üyeleri banka yönetim kurulundan istifa etti. 10 Şubat 2005'te PNC Financial Services , Riggs'i satın almayı kabul etti ve birleşme 13 Mayıs 2005'te tamamlandı. Riggs adı kaldırıldı ve üç gün sonra tüm Riggs şubeleri PNC Bank şubeleri oldu. Birleşmenin tamamlanmasından kısa bir süre sonra, PNC skandallarla dolu büyükelçilik işini aşamalı olarak durdurdu.