ISO 9362 - ISO 9362

ISO 9362 , Uluslararası Standardizasyon Örgütü (ISO) tarafından onaylanan standart bir İş Tanımlayıcı Kod biçimini ( SWIFT-BIC , BIC , SWIFT ID veya SWIFT kodu olarak da bilinir) tanımlar . Hem finansal hem de finansal olmayan kurumlar için benzersiz bir tanımlama kodudur. Kısaltması SWIFT , Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication'ın kısaltmasıdır . ISO, SWIFT'i BIC kayıt yetkilisi olarak belirlemiştir. Finansal olmayan bir kuruma atandığında kod, Ticari İşletme Tanımlayıcısı veya BEI olarak da bilinebilir . Bu kodlar, bankalar arasında para transferinde, özellikle uluslararası banka havalelerinde ve ayrıca bankalar arasında diğer mesajların alışverişinde kullanılır. Kodlar bazen hesap özetlerinde bulunabilir.

ISO 9362 ve ISO 13616 arasındaki çakışma sorunu , Uluslararası Banka Hesap Numarası (IBAN olarak da adlandırılır) makalesinde tartışılmaktadır . SWIFT ağı, işlem için belirli bir format gerektirmez, bu nedenle hesapların ve işlem türlerinin belirlenmesi, işlem ortaklarının anlaşmalarına bırakılır. Tek Euro Ödeme Alanı sürecinde , Avrupa merkez bankaları, standartlaştırılmış işlemler için XML tabanlı bir aktarım formatı da dahil olmak üzere IBAN ve BIC'ye dayalı ortak bir format üzerinde anlaşmışlardır. TARGET2 , Avrupa Birliği'nde iletim için SWIFT ağını gerektirmeyen ortak bir brüt takas sistemidir (bkz. EBICS ). TARGET dizini, BIC'lerin SWIFT dizininin bir alt kümesi olan TARGET2 ağına bağlı bankaların tüm BIC'lerini listeler.

Tarih

Üç versiyonu var.

  • ISO 9362: 1994, 1994 yılından itibaren geri çekildi
  • ISO 9362:2009, 2009 yılından itibaren geri çekildi
  • ISO 9362:2014, 2014 yılından itibaren geçerli

ISO 9362, 1975 civarında SWIFT tarafından oluşturulan endüstri standardına dayanmaktadır.

Yapı

Önceki sürüm ISO 9362:2009'dur (2009-10-01 tarihli). SWIFT kodu 8 veya 11 karakterden oluşur ve şunlardan oluşur:

  • 4 harf: kurum kodu veya banka kodu.
  • 2 harf: ISO 3166-1 alpha-2 ülke kodu (istisnai olarak, SWIFT, XK kodunu , ISO 3166-1 ülke koduna sahip olmayan Kosova Cumhuriyeti'ne atamıştır )
  • 2 harf veya rakam: konum kodu
    • ikinci karakter "0" ise, canlı ağda kullanılan bir BIC'nin aksine tipik olarak bir test BIC'sidir.
    • ikinci karakter "1" ise, SWIFT ağında pasif bir katılımcı olduğunu gösterir.
    • ikinci karakter "2" ise, o zaman tipik olarak, gönderenin mesaj için ödeme yaptığı daha olağan modun aksine alıcının mesaj için ödeme yaptığı ters faturalandırma BIC'sini belirtir.
  • 3 harf veya rakam: şube kodu, isteğe bağlı (birincil ofis için 'XXX')

Sekiz basamaklı bir kod verildiğinde, bunun ana ofise atıfta bulunduğu varsayılabilir.

The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication'ın (SWIFT) bir bölümü olan SWIFT Standartları, bu kodların kaydını yürütür. SWIFT başlangıçta daha sonra İş Tanımlayıcı Kodları (BIC'ler) olarak standartlaştırılanları tanıttığından, bunlara hala genellikle SWIFT adresleri veya kodları denir.

ISO 9362'nin 2009 güncellemesi, kapsamı finansal olmayan kurumları da içerecek şekilde genişletti; o zamandan önce BIC'nin yaygın olarak Banka Tanımlayıcı Kodunun kısaltması olduğu anlaşılıyordu .

7.500'ün üzerinde "canlı" kod (BIC ağına aktif olarak bağlı ortaklar için) ve manuel işlemler için kullanılabilecek tahmini 10.000 ek BIC kodu vardır.

2009 sürümü şimdi en son sürümle değiştirilmiştir (2014-12-01 tarihli ISO 9362:2014).

Örnekler

Deutsche Bank , merkezi Frankfurt , Almanya'da bulunan uluslararası bir bankadır . Ana ofisinin SWIFT kodu DEUTDEFF'dir:

  • DEUT, Deutsche Bank'ı tanımlıyor
  • DE, Almanya'nın ülke kodudur
  • FF, Frankfurt'un kodudur

Deutsche Bank, 11 karakterlik bir genişletilmiş kod kullanır ve şubelere veya işlem alanlarına bireysel genişletilmiş kodlar atamıştır. Bu, ödemenin belirli bir ofise yönlendirilmesini sağlar. Örneğin, DEUTDEFF500, ödemeyi Deutsche Bank'ın Bad Homburg'daki bir ofisine yönlendirecektir.

Nedbank , genel merkezi Johannesburg'da bulunan, öncelikle Güney Afrika kökenli bir bankadır . Ana ofisinin SWIFT kodu NEDSZAJJ'dir:

  • NEDS, Nedbank'ı tanımlar
  • ZA, Güney Afrika'nın ülke kodudur
  • JJ, Johannesburg'un kodudur

Nedbank, 11 karakterlik genişletilmiş kodu uygulamamıştır ve hesaplarına yapılan tüm SWIFT transferleri, işlenmek üzere birincil ofise yönlendirilir. 11 basamaklı bir kod gerektiren aktarım arayüzleri NEDSZAJJXXX'i girecektir.

Danske Bank, merkezi Kopenhag'da bulunan, öncelikle Danimarkalı bir bankadır . Ana ofisinin SWIFT kodu DABADKKK'dır:

  • DABA, Danske Bank'ı tanımlıyor
  • DK, Danimarka'nın ülke kodudur
  • KK, Kopenhag'ın kodudur.

UniCredit Banca, merkezi Milano'da bulunan bir İtalyan bankasıdır . Birincil ofisinin SWIFT kodu UNCRITMM'dir:

  • UNCR, Unicredit Banca'yı tanımladı
  • IT, İtalya'nın ülke kodudur.
  • MM, Milano'nun kodudur.

Dah Sing Bank, Hong Kong'da bulunan ve Çin anakarasında beş şubesi bulunan bir bankadır (birincil anakara Çin şubesi Shenzhen'dedir). Şanghay şubesinin SWIFT kodu DSBACNBXSHA'dır.

  • DSBA, Dah Sing Bank'ı tanımladı
  • CN, Çin'in ülke kodudur
  • BXSHA, Şanghay'ın kodudur.

11 basamaklı genişletilmiş kodu kullanır ve SHA, Şanghay şubesini tanımlar.

BDO Unibank, merkezi Makati'de bulunan Filipinler'deki en büyük bankadır. BDO için SWIFT Kodu BNORPHMM'dir. Tüm BDO şubeleri aynı SWIFT Koduna sahiptir.

  • BNOR, BDO Unibank'ı tanımlıyor
  • PH Filipinler için ülke kodudur
  • MM, Makati'nin bir parçası olduğu Metro Manila'nın kodudur.

Ayırma amacıyla belirli bir ülkede bir bankanın birden fazla banka tanımlayıcısına sahip olabileceğini unutmayın. Bank of East Asia, ABD'deki temsilci şubesini ve yerel müşterilere yönelik ABD merkezli operasyonlarını sırasıyla BEASUS33xxx (kendi ülkesinde kullanılan kodu izleyerek) ve BEAKUS33xxx olarak ayırmaktadır. Bu, ayrı bir tanımlayıcı koduna sahip olmak yerine Hong Kong'u takip eden BEASCNxxxxx olan yerel anakara Çin operasyonlarından farklıdır.

  • Bunun bir örneği Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Bank of America'dır . İçin ABD Doları teller cinsinden, SWIFT kodunu BOFAUS3N olup. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Bank of America'ya döviz cinsinden (ABD doları olmayan) gönderilen havalelerin SWIFT kodu BOFAUS6S'dir.

Geçmişte SEPA ödemeleri hem BIC hem de IBAN gerektiriyordu. 2016-02-01'den bu yana SEPA (Avrupa Birliği ve diğer bazı ülkeler) içinde yalnızca IBAN'a ihtiyaç duyulmaktadır.

BIC'ye dayalı on iki karakterli SWIFTNet FIN adresi

SWIFT , ağındaki uç noktaları tanımlamak için kurumun BIC'sinden türetilen on iki karakterli kodlar da kullanır. Böyle bir kod, 'BIC8' ve ardından Mantık Terminalini (LT) tanımlayan tek karakterli bir kod ("yerel hedef" veya "Mantıksal Terminal adresi" olarak da anılır) ve üç karakterli dal kodundan oluşur. . 'BIC12'ler ISO standardının bir parçası değildir ve yalnızca mesajlaşma platformu bağlamında alakalı olmakla birlikte, FIN sistem mesajlaşmasında rol oynarlar . SWIFT'e göre, Mantık Terminalleri "kullanıcıların FIN mesajlarını gönderip aldığı varlıktır", bu nedenle mesajın yönlendirilmesinde rol oynayabilir.

- Bir Mantık Terminali kullanarak bir SWIFT başlığındaki bir dökümü görmek için:

SWIFT Başlıkları - BizTalk Server

- LT'lerin kullanımı hakkında daha fazla bilgi için aşağıdakilere bakın:

FIN Mantıksal Terminaller

kullanım

İş Tanımlayıcı Kodları , öncelikle işlem yaşam döngüsünde bir veya daha fazla kurum arasında günlük ticari işlemler içeren finansal ve finansal olmayan kurumları tanımlamak için kullanılır.

Örnek: SWIFT mesajlarında bu BIC'ler mesajların içine yerleştirilmiştir. Nakit transferi MT103 için mesaj türünü düşünün , burada BIC'yi 50a (sipariş veren müşteri), 56a (aracı), 57a (kurumla hesap), vb. gibi farklı etiketler altında bulabiliriz.

Ayrıca bakınız

Referanslar

Dış bağlantılar