Venedik Banca - Veneto Banca

Venedik Banca
Vakti zamanında
Tip Azioni başına listelenmemiş halka açık Società
sanayi Finansal hizmetler
Kurulan 1877
feshedilmiş 23 Haziran 2017 ; 4 yıl önce ( 2017-06-23 )
Kader iflas, zorunlu tasfiye
Varis
Merkez
Montebelluna
,
İtalya
Konumların sayısı
 Azaltmak 550 şube (2015)
Hizmetler Bireysel ve kurumsal bankacılık
Azaltmak ( 01.502  milyar € )  (2016)
Toplam varlıklar Azaltmak 28.078 milyar Euro (2016)
Toplam özkaynak Azaltmak01.743 milyar € (2016)
Çalışan Sayısı
 5.703 (2015 ortalaması)
İştirakler
Banca Intermobiliare (%71.413)
sermaye oranı Azaltmak %6.39 (Grup CET1, Aralık 2016)
Değerlendirme Moody's
İnternet sitesi gruppovenetobanca.it
Dipnotlar / referanslar
içinde konsolide mali tabloların

Veneto Banca SpA , merkezi Montebelluna , İtalya'da bulunan eski bir İtalyan bankasıdır ve şu anda bir tasfiye birimidir.

Banka , Aralık 2015'te bir kooperatiften limited şirkete dönüştü . Haziran 2016'da başarısız bir borsa listelemesinin ardından, bir kurtarma fonu olan Atlante tarafından devralındı . Bununla birlikte, 2016 mali yılında ağır bir kredi notu düşmesinin yanı sıra geçmişte mudilere kendi hisselerini satma skandalı sonrasında Avrupa Merkez Bankası , bankanın 23 Haziran 2017'de iflas ettiğini ve dağılacağını (yaralanacağını) açıkladı. yukarı) iyi ve kötü bir bankaya. İtalya'nın kapitalizasyon bakımından en büyük bankası olan Intesa Sanpaolo , bankanın belirli varlıklarını (ve karşılık gelen borçlarını) bir belirteç ücreti karşılığında satın almakla ilgileneceğini açıkladı. Avrupa Komisyonu , 25 Haziran'da İtalya'nın Intesa Sanpaolo'ya "iyi banka"nın sermaye oranını artırmak için devlet yardımını onaylamasının ardından, 26 Haziran'da "iyi banka"yı ( Banca Intermobiliare hariç ) satın almak için bir sözleşme imzalandı .

Ricerche e Studi tarafından yapılan bir araştırmaya göre, banka 2015 verilerini kullanarak toplam aktiflere göre 16. sırada yer aldı . Banka, doğrudan Avrupa Merkez Bankası tarafından denetlenen İtalya'nın en büyük on dört bankasından biriydi .

Tarih

1877'de Banca Popolare di Montebelluna olarak kurulan banka, 1960'larda Banca Popolare di Intra gibi bazı yerel kooperatif bankalarını ve tasarruf bankalarını satın alarak genişlemeye başladı . 2000 yılında Kuzey-Batı ve Güney İtalya'daki genişleme ve Doğu Avrupa'daki bankaların satın alınmasıyla yoğun bir gelişme aşaması başlar .

2001-2002'de Veneto Banca , Banca di Roma'dan Nuova Banca Mediterranea'nın 29 şubesini satın aldı ve bunlar hemen Banca Meridiana'ya (eski Banca Popolare del Levante) enjekte edildi . Banca Meridiana, 2010 yılında Veneto Banca'nın bir diğer yan kuruluşu olan Banca Apulia ile birleştirildi . 2010'larda Veneto Banca , çoğunlukla Marche Bölgesi'nde ve ayrıca Umbria Bölgesi ve Roma'da bulunan Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana'yı (CARIFAC) satın aldı .

Bankalar, doğrudan Avrupa Merkez Bankası tarafından denetlenen İtalya'nın en büyük on dört bankasından biriydi . Banka, 2014 yılında yeniden sermayelendirme yoluyla stres testini geçmiştir.

Demutualization, Atlante kurtarma ve iflas

3/2015 Sayılı Kanun Hükmünde Kararname uyarınca, banka Aralık 2015'te kooperatif sınırlı ortaklığından ( İtalyanca : Società cooperativa per Azioni ) Società per Azioni'ye (hisselerle sınırlı şirket) değişti ve oy haklarının hesaplanmasını etkiledi (her hissedar). kooperatifte kaç hisseye sahip olduğuna bakılmaksızın bir oy hakkı vardı). Kanun Hükmünde Kararname, toplam varlığı 8 milyar Euro'yu aşan Halk Bankası'nın bunun yerine limited şirket olarak tescil edilmesini gerektiriyordu. Veneto, demutualizasyonun bir parçası olarak 14,725,910,40 €'luk hisseyi (hisse başına 7,3 €) geri satın aldı.

Arnavutluk şubesinin logosu

Banka ayrıca 2016 yılının başında 1 milyar Euro'yu yeniden sermayelendirmeyi planladı (CET1 oranı, 2015 Denetleyici İnceleme ve Değerlendirme Süreci (SREP) sonrasında %10,25 olarak belirlenen ECB gereksiniminin altında kaldı) ve aynı zamanda Borsa Italiana'da listelenmeyi planlıyor . 2016 ortası. 31 Mart 2016 itibariyle bankanın hisse başına yaklaşık 15,5 € veya nominal değerde 3 € olan net varlıkları vardı. Ancak, yeni hisselere olan düşük talep nedeniyle, banka yeni hisseyi hisse başına 0,5 ile 0,1 Avro arasında fiyatlandırdı. Sadece bir kurumsal yatırımcının teklifi kabul etmesi ve mevcut hissedarların sadece %2,2'sini satın almasıyla (bazıları daha sonraki bir zamanda geri çekilme haklarını keserek) borsada listeleme faiz yaratmayı başaramadı. Sonuç olarak, yeni oluşturulan kurtarma fonu (bankacılık sektörü tarafından gönüllülük esasına dayalı olarak yaratılmıştır), hisse ihracı (daha önce Intesa Sanpaolo tarafından üstlenilmiştir) tarafından imzalanan Atlante , 1 €'dan 988,582,329,50 €'ya abone olan çoğunluk hissedarı oldu. milyarlık yeni banka hissesi, özel sektör liderliğindeki kurtarma fonu bankanın %97,64 hissesine sahip oldu. Bankanın CET1 rasyosu, 30 Haziran 2016 tarihinde %10,74'e düşürülmesine rağmen, sermaye artırımının hemen ardından tahmini olarak %11'e yükseltilmiştir.

Ancak, tahsili gecikmiş alacaklar (NPL'ler) üzerindeki daha fazla değer düşüklüğü nedeniyle banka sermaye tabanı daha da kötüleşti ve 2016 SREP, %10,25 için Kademe 1 sermaye oranı şartını ve yayımlanmamış sermaye tavsiyesini sürdürdü (II. sütun rehberliği) . Bankaya göre, bankanın 30 Haziran 2016'daki Tier 1 oranı %10,74, gereklilikten sadece %0,49 daha yüksekti. Ocak 2017'de Atlante, gelecekteki sermaye artışı olarak 628 milyon € yatırdı. 2 Şubat 2017'de banka, sermaye tabanını iyileştirmek için sırasıyla 2019 ve 2020'de vadesi dolacak olan devlet garantili 3,5 milyar Euro'luk tahvil ihraç etti. 1 Haziran 2017'de 1,4 milyar Euro'luk devlet garantili bir tahvil daha ihraç edildi.

9 Ocak 2017'de Veneto Banca, 2007'den 2016'ya satılan hisseleri, 2016 sermaye artışı nedeniyle bu hisselerin birim başına net aktif değeri zaten önemli ölçüde seyrelmiş olmasına rağmen, orijinal fiyatının %15'i karşılığında geri almayı teklif etti. Banka, hisselerin perakende yatırımcılara ve tasarruf sahiplerine yanlış satılmasıyla suçlanan anlaşmada yüksek yasal maliyetten kaçınmak için hisseleri geri almak istedi. 11 Nisan'da banka, 54,374 hissedarın teklifi (toplam hissedar sayısının yaklaşık %72.6'sı) 248.5 milyon € karşılığında kabul ettiğini duyurdu.

17 Mart 2017'de Veneto Banca (ve kardeş banka Banca Popolare di Vicenza (BPVi)) İtalyan devleti tarafından "ihtiyati olarak yeniden sermayelendirme" talebinde bulundu. Bir devlet bankası kurtarma fonu, Aralık 2016'da 20 milyar Euro'ya zaten kurulmuştu.

Aynı zamanda 2017-2021 yılı için yeni iş planı açıklandı. Veneto Banca, kardeş banka BPVi ile birleşme fırsatı arayacaktır. BPVi'nin başkanı Fabrizio Viola , Veneto Banca'nın da yönetim kurulu üyesiydi. Bununla birlikte, Avrupa Merkez Bankası tarafından 2016 banka stres testi tarafından tahmin edilen sermaye açığına dayanarak , Veneto Banca'nın en kötü tahmin senaryosunda (CET 1 Oranı hedefini en kötü tahmin senaryosunda bile 8 olarak belirlerse) 3,1 milyar Euro'luk bir sermaye açığı vardı. %). Atlante'nin katkısını çıkardıktan sonra banka, kalan 2.472 milyar Euro'luk açık için hükümet de dahil olmak üzere yatırımcı arıyor.

3 Nisan'da taslak faaliyet raporu yönetim kurulu tarafından onaylandı. Atlante'nin gelecekteki sermaye artırımı için mevduatı hariç tutulursa, risk ağırlıklı varlıklardaki düşüşe rağmen, bankayı oluşturan sermayedeki daha büyük düşüşün CET1 oranı (grup düzeyinde) sadece %6,39'dur, bu, Aralık 2015, yoğun kredi notu nedeniyle.

2017 yılının ortalarında, Avrupa Merkez Bankası'nın, İtalyan Hükümeti tarafından "ihtiyati yeniden sermayelendirme" için çözücü kriterlerine ulaşmak için bankadan önce bankayı yeniden sermayelendirmek için özel sektör aramasını talep ettiği bildirildi. Ancak, ana hissedar Atlante, fonun yatırım yapacak parasının tükendiğini ve fonun arkasındaki hissedarların, İtalya'nın büyük bankalarının daha fazla yatırım yapmayı reddettiğini belirtti.

Tasfiye

23 Haziran 2017'de Avrupa Merkez Bankası ve Tek Karar Kurulu, Veneto Banca ve kardeş banka BPVi'nin iflas ettiğini belirledi, ancak bankanın kurul tarafından karara bağlanması için gerekli kriterleri henüz yerine getirmedi. İki banka, İtalyan hükümeti tarafından İtalyan yasalarına göre iyi ve kötü bankalar olarak tasfiye edilecekti. Veneto Banca ve BPVi'nin bazı iyi varlıklarını ("iyi bankalar") satın alma çıkarlarını ifade ettikten sonra, 26 Haziran'da bir sözleşme imzalandı. Ancak Banca Intermobiliare satışlardan hariç tutuldu. Avrupa Komisyonu ayrıca İtalya'nın Intesa Sanpaolo'ya "iyi bankaların" şubelerini kapatma teşviki için devlet yardımını onayladı (bazıları Intesa'nın ağıyla örtüştüğü için) ve iyi bankaları yaklaşık 4.785 milyar Euro'ya yeniden sermayelendirdi 25 Haziran'da. "Kefalet" kuralının bir parçası olarak, Atlante ve diğer hissedarlar ve ikincil tahvil sahipleri hiçbir şey almayacaktı. Ancak Intesa, bankanın küçük yatırımcıların elindeki tahvilleri geri ödemek için bir fon kuracağını da duyurdu.

İtalya'nın tüm bankacılık sistemi, 2015 ve 2017 yılları arasında 4 küçük bankanın çözümüne 4 milyar Euro'nun üzerinde zorunlu katkı harcamıştı ve bazı bankalar FITD gönüllü programının CR Cesena'daki 280 milyon Euro'luk "yatırımına" katkıda bulundu . BPVi ve Veneto Banca ve BPVi için Atlante banka kurtarma fonuna 3.4 milyar Euro'luk "yatırım". 15 Haziran'da, banka zorunlu katkılı (gönüllü katkılı gönüllü program) iki mevduat sigorta fonundan biri olan FITD, fonun kurtaracak parası olmadığını ( The Economist bunun 12,5 milyar € olacağını söyledi) ve Fon üyeleri arasında herhangi bir anlaşma olmadığı için fonun gönüllülük programı devreye alınmayacaktır.

İştirakler

Eski yan kuruluşlar

Sermaye yatırımları

önceki
  • Banca Consulia (eski adıyla Banca IPIBI) (%25,52)

Referanslar

Dış bağlantılar