Banca Popolare di Vicenza - Banca Popolare di Vicenza

Banca Popolare di Vicenza
yerel ad
 Banca Popolare di Vicenza SpA
Tür
sanayi Finansal hizmetler
Kurulmuş 1866
Merkez
Vicenza
,
İtalya
Konumların sayısı
 Azaltmak 541 lokasyon (Aralık 2016)
hizmet alanı
Kilit kişiler
Hizmetler Bireysel ve kurumsal bankacılık
gelir Azaltmak 720 milyon € (2016)
Azaltmak 32,6 milyon € (2016)
Azaltmak (1.902 milyar €  )  (2016)
Toplam varlıklar Azaltmak 34.424 milyar Euro (2016)
Toplam özkaynak Azaltmak 2.149 milyar Euro (2016)
Sahip Atlante (%99.33)
Çalışan Sayısı
 Azaltmak 5.147 (2016 ortalaması)
ebeveyn atlante
İştirakler
Banca Nuova (100%)
FarBanca (%70,77)
abc assicura
Berika Hayat
Cattolica Yaşamı
sermaye oranı Artırmak %7,47 (CET1, Aralık 2016)
Değerlendirme Moody's
Dipnotlar / referanslar
içinde konsolide finansal tablo

Banca Popolare di Vicenza (BPVi) bir İtalyan bankasıydı ve şu anda iflas eden bir şirketti. Mediobanca'ya göre, bankacılık grubu 31 Aralık 2016 itibariyle toplam aktifler bazında İtalya'nın en büyük 15. bireysel ve kurumsal bankasıydı. Bununla birlikte, kardeş bankası Veneto Banca da aynı sıralamada 16. sırada yer aldı ve Atlante altındaki tüm bankacılık grubunu aynı sıralamadaki 10. Crédit Agricole Italia'dan daha yüksek proforma toplam aktiflere sahip yaptı . Büyüklüğü nedeniyle, BPVi ve Veneto Banca , İtalya Bankası yerine doğrudan Avrupa Merkez Bankası tarafından denetlendi .

BPVi, kuzeyde Aosta Vadisi , güneyde Molise ve Basilicata ile Sardunya Adası dışında İtalya'nın birçok bölgesinde şubeleri bulunan çok bölgeli bir bankaydı . Ayrıca, Campania , Abruzzo , Marche'de sadece bir şube ve Puglia , Trentino - Güney Tirol ve Umbria'da sadece iki şube . Bankanın Veneto'da 193, Lombardiya'da 67, Toskana'da 61 ve ana bölge olarak Friuli - Venezia Giulia'da 50 şubesi vardı. Banca Nuova aracılığıyla BPVi'nin ayrıca güney İtalya'da (Sicilya ve Calabria) 81 şubesi vardı.

2015 yılı faaliyet raporuna göre, bankanın mülkiyeti 100.000'den fazla gerçek kişiye (%88.5) aitti . Sadece %11,5'i Cattolica Assicurazioni (%0,89) ve Fondazione Cariprato (%0,35 ) gibi şirketlere, idari organlara ve kurumlara aitti . Ancak, Atlante tarafından yapılan bir kurtarma sonrasında , özel sermaye fonu 2016 ortası itibariyle %99,33'e sahipti. Ancak banka, 2017 yılında İtalyan Hükümeti tarafından ikinci bir kurtarma talebinde bulundu ve bankanın iyi varlıkları Intesa Sanpaolo tarafından 1 € karşılığında satın alındı , buna ek olarak devlet yeniden sermayelendirmeyi ve şubelerin kapanma maliyetini finanse etti. BPVi'nin kalan kısmı tasfiye edilecek ve tasfiye edilecektir.

Bankanın başlıca Sicilya ve Calabria'da faaliyet gösteren Banca Nuova'nın yanı sıra eczacılar için bir banka olan FarBanca adlı iki büyük yan kuruluşu vardı . Banka 1990'larda tüm İtalya'daki diğer kooperatif Popular Bank ( İtalyanca : Banca Popolare ) ile birleşerek genişledi .

Tarih

Banca Popolare di Vicenza , Veneto bölgesindeki ilk kooperatif bankasıydı . Banka ayrıca Banca Popolare Vicentina olarak biliniyordu .

satın almalar

1985'te banka Banca Popolare Agricola di Lonigo'yu , 1988'de Banca Popolare di Thiene'yi , 1991'de Banca Popolare dei Sette Comuni-Asiago'yu , 1994'te Banca Popolare di Venezia'yı, 1996'da Banca Popolare di Castelfranco Veneto'yu (Banca Popolare della Provincia di Treviso oldu) satın aldı. 1999'da) ve Banca Popolare di Trieste, 1997'de Banca Popolare della Provincia di Belluno, 1998'de Banca Popolare "C. Piva" di Valdobbiadene ve Banca Popolare Udinese. O zamanki satın almalar, başkan Gianni Zonin  [ o ] tarafından yönetiliyordu ve banka, haberlerde "toplayıcı banka" olarak görülüyordu . Zonin, 2016 yılına kadar bankanın başkanı olarak kaldı ve birden fazla skandalın ortaya çıkmasından sonra istifa etti.

2000 yılında BPVi bankacılık grubu , Palermo'da Banca Nuova'yı kurdu ve 2002'de birleştirdikleri Trapani'den Banca del Popolo'yu satın aldı. 2002'de grup , çoğunlukla 60 şubesi bulunan Banca Monte dei Paschi di Siena'dan Cassa di Risparmio di Prato'yu (Cariprato) satın aldı. Toskana bölgesinde. 2010 yılında Cariprato bankaya dahil edildi.

BPVi, Banca Nazionale del Lavoro'nun (BNL) %3.63682'lik adi hisse oranıyla (2004 yılı sonunda) dokuzuncu en büyük hissedarıydı . BNL, Bancopoli'den sonra BNP Paribas tarafından özelleştirildi .

2007'de UBI Banca'dan 61 şube satın alındı, bu şubeler ağırlıklı olarak Brescia ve Lombardiya'nın Bergamo eyaletlerinde yer aldı. 2014 yılında Cassa di Risparmio di Ferrara'dan 16 şube ve Banca Popolare di Spoleto'dan Torino'da bir şube satın alındı .

ittifaklar

Banka, 1980'lerde Banca Agricola Mantovana (BAM), Banca Popolare di Bergamo , Banca Popolare dell'Emilia , Banca Popolare di Sondrio (BPSO), Banca Popolare di Verona'dan oluşan bir "Kuzey Doğu Grubu" ittifakının üyesiydi. ve Banca Popolare Vicentina. Grup , 1989 yılında Banca Antoniana , Banca Popolare Commercio e Industria , Banca Popolare di Crema , Banca Popolare di Cremona , Banca Popolare di Lodi ve Banca Popolare Veneta'dan oluşan ARCA'ya katıldı. içinde ARCA SGR .

İttifakın bankaları, ittifak içinde ve dışında birleşerek Banca Antonveneta (1996, 2005'te ABN AMRO tarafından satın alındı), BPU Banca (2003, 2007'de Banca Lombarda ile birleşti), Banca Popolare Italiana (BPI, eski Banca Popolare di Lodi), Banco Popolare di Verona e Novara (2002; 2007'de BPI ile birleşti), Banca Popolare dell'Emilia Romagna (BPER Banca; 1992) veya diğer bankacılık grupları (BAM gibi) tarafından satın alındı. Uzun yıllar süren birleşme ve satın almalardan sonra, BPVi, BPER, UBI Banca, Banco Popolare ve BPSO, hayatta kalan 5 bankacılık grubuydu ve ayrıca BAM ve Antonveneta'yı satın alıp bünyesine katan Banca Monte dei Paschi di Siena .

BPVi ayrıca Padua Eyaleti'nden Banca Popolare Veneta (Padua'dan), Banca Popolare di Asolo e Montebelluna (Treviso Eyaletinden) ve Banca Popolare di Castelfranco Veneto (Treviso Eyaletinden) ile Padua Eyaleti pazarını bölmek için bir anlaşma imzaladı . 1992'de Treviso ve Vicenza. Ancak, düzenleyici Bank of Italy 1996'da anlaşmanın rekabete aykırı olduğuna karar verdi. İktidardan sonra BPVi, Treviso merkezli Banca Popolare di Castelfranco Veneto'yu 1996'da ve Banca Popolare "C. Piva" di Valdobbiadene'yi 1998'de satın aldı. BPVi'nin Veneto'daki rakipleri de UniCredit (eski Cariverona Banca ), Intesa Sanpaolo (eski Ambroveneto ), Banca Monte dei Paschi di Siena (eski Antonveneta), Banco Popolare (eski BP Verona), Veneto Banca (eski -BP Asolo e Montebelluna) ve Volksbank – Banca Popolare (eski Banca Popolare di Marostica) birçok birleşme ve satın alma işleminden sonra.

Banka ayrıca 2000 yılında Banca di Roma ile ortaklık kurmuştur ; ancak, BPVi, Banca di Roma'dan ayrıldı ve 2007'de UniCredit tarafından emilen Capitalia'nın doğuşuna dahil olmadı .

BPVi, 31 Aralık 2015 itibariyle bankanın hala % 15,07 hissesine sahip olduğu sigorta şirketi Cattolica Assicurazioni ile 2016 yılına kadar ittifak halindeydi . Ancak, bankanın 2016 ortasındaki başarısız sermaye artırımının ardından sigorta şirketi ortaklığı sonlandırdı.

Yakın tarih

Banka, büyüklükleri nedeniyle 2014 yılından bu yana doğrudan Avrupa Merkez Bankası (ECB) tarafından denetlenen 14 İtalyan bankasından biri oldu . Banka, 2014 yılında stres testlerinde başarısız olan dört İtalyan bankası ( Banca Popolare di Milano (BPM), Banca Carige ve Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS)) arasında yer aldı. BPVi ve BPM, yeniden sermayelendirme sonrasında testleri geçti. 2014 yılında BPVi ayrıca olası bir birleşme için Banca Popolare dell'Etruria e del Lazio'ya bir plan sundu . Ancak reddedildi.

3/2015 Sayılı Kanun Hükmünde Kararname ile 2016 yılında banka demutualizasyon ile limited şirket olmuştur. Banka ayrıca 1,5 milyar Euro'luk bir sermaye artırımı daha planladı (CET1 sermaye oranı, 2015 Gözetim Gözden Geçirme ve Değerlendirme Süreci'nin (SREP) ardından %10,25 olan ECB gerekliliklerinin altında sadece %6 idi) ve ayrıca Borsa Italiana'daki hisseleri halka arz etti . Banka, 2015 mali yılında 1.333 milyar € değerinde müşteri kredisi yazdı. Demutualizasyonun bir parçası olarak, banka 271.339 hisseyi 6,3 Avro, hisse başına net öz sermayenin bir kısmı (31 Aralık 2015 itibariyle yaklaşık 25 Avro) ve 2014 ve 2015 yıllarında yeni hisselerin teklif fiyatı karşılığında geri satın aldı. Banka aynı zamanda düşük talep nedeniyle yeni hisselerin hisse başına 3 ila 0,1 €'dan satılacağını ve minimum 1,51 milyar €'dan maksimum 1,8 milyar €'ya yükseltileceğini duyurdu. İlk halka arzın beklentileri, bankanın 2014 ve 2015'e kadar bankanın kendi hisselerini satın almak için müşterilere borç para verdiğini de ortaya çıkardı. Hisselerin fiyatının düşmesiyle kredi sorunlu hale gelecekti.

Halka arz talebinin düşük olması nedeniyle 1,5 milyar Euro'luk sermaye artışının tamamı Atlante tarafından imzalandı , ayrıca bazı abonelikler bankanın borsada volüm edemediği için otomatik olarak iptal edildi .

13 Temmuz 2016'da Gianni Mion yeni başkan oldu ve Francesco Iorio'yu CEO olarak onayladı.

4 Ağustos 2016'da Cattolica, BPVi ile olan ortaklığını sonlandırdı ve üç ortak girişimi bankaya satma opsiyonunu çıkardı. 5 Nisan 2017'de BPVi, Cattolica Assicurazioni'nin %6.02 hissesini 76.125 milyon € (hisse başına 7.25 €) karşılığında sattı.

6 Aralık 2016'da eski BMPS CEO'su Fabrizio Viola , bankanın yeni CEO'su olarak atandı.

BPVi'nin sırasıyla %8,75 ve %10,25'lik bir CET1 ve Tier 1 rasyosunu tutması gereken 2016 SREP'in duyurusu izledi (ancak bankanın ilave Tier 1 sermaye araçları yoktu, bu nedenle banka fiili olarak 10,25 % CET1 sermaye oranı, geçen yılla aynı) ve açıklanmayan 2. Sütun kılavuzuna göre, Atlante, banka gereklilikten sadece %0,5 daha yüksek olduğundan (30 Haziran'da Kademe 1 oranı %10,75) gelecekteki sermaye artırımı için 310 milyon € yatırdı. 2016 yarı yıllık raporuna göre 2016). 3 Şubat 2017'de BPVi , sermaye tabanını güçlendirmek için devlet garantili 3 yıllık 3 milyar Euro nominal değerli tahvil ( ISIN : IT0005238859 ) ihraç etti. 20 Şubat'ta banka, tahvilin 1,25 milyar Euro'luk kısmının piyasaya satıldığını ve geri kalanının banka tarafından tutulduğunu açıkladı. Banka, Mayıs 2017'de ek olarak 2,2 milyar Euro'luk devlet garantili tahvil ihraç etti ( ISIN : IT0005247645 ).

9 Ocak 2017'de banka, yanlış satış anlaşmasının bir parçası olarak (2007'den 2016'ya kadar olan yatırımcılar için) perakende yatırımcıdan hisse başına 9 € karşılığında hisseyi geri almayı teklif etti. 30 Haziran 2016 itibariyle bankanın net varlığı 3,211,437 bin Avro veya 2016 sermaye artışındaki büyük seyrelme nedeniyle hisse başına net varlık olarak yaklaşık 0,2 Avro'dur. NAV, 31 Aralık 2016'da ağır kredi notu nedeniyle daha da düşürülmüştür. Bu nedenle, bankanın sunduğu fiyat, yasal yollara başvurmak istemeyen müşteriler için avantajlıydı, çünkü 192,8 milyon Euro'luk hisse banka tarafından 66.770 hissedardan veya hissedarların %71.9'undan geri alındı.

Mart 2017'de BPVi (ve kardeş banka Veneto Banca ) İtalyan devleti tarafından "ihtiyati yeniden sermayelendirme" ve iki bankayı birleştirme önerisi talep etti. Bir devlet bankası kurtarma fonu, Aralık 2016'da 20 milyar Euro'ya zaten kurulmuştu.

Avrupa Merkez Bankası'nın 2016 stres testine ilişkin banka yorumuna göre, BPVi en kötü tahmin senaryosunda (en kötü tahmin senaryosunda bile CET 1 Oranı hedefini %8 olarak belirlerse) 3,3 milyar Euro'luk bir sermaye açığına sahipti. Atlante'nin katkısını çıkardıktan sonra banka, kalan 2,99 milyar Euro'luk açık için hükümet de dahil olmak üzere yatırımcı arıyor.

Tasfiye

23 Haziran 2017'de Avrupa Merkez Bankası ve Tek Karar Kurulu, BPVi ve kardeş banka Veneto Banca'nın iflas ettiğini ancak bankayı karara bağlama kriterlerini henüz yerine getirmediğini belirledi. İki banka, İtalyan hükümeti tarafından İtalyan yasalarına göre iyi ve kötü bankalar olarak tasfiye edilecekti. Veneto Banca ve BPVi'nin bazı iyi varlıklarını ("iyi bankalar") satın alma çıkarlarını ifade ettikten sonra, hükümet ile Intesa Sanpaolo arasında 26 Haziran'da bir sözleşme imzalandı . Ancak FarBaca satışlardan hariç tutuldu. Avrupa Komisyonu ayrıca İtalya'nın Intesa Sanpaolo'ya "iyi bankaların" şubelerini kapatma teşviki için devlet yardımını onayladı (bazıları Intesa'nın ağıyla örtüştüğü için) ve iyi bankaları yaklaşık 4.785 milyar Euro'ya yeniden sermayelendirdi 25 Haziran'da. "Kefalet" kuralının bir parçası olarak, Atlante ve diğer hissedarlar ve ikincil tahvil sahipleri hiçbir şey almayacaktı. Ancak Intesa, bankanın küçük yatırımcıların elindeki tahvilleri geri ödemek için bir fon kuracağını da duyurdu.

Bankanın takipteki alacaklarının , Banco di Napoli için özel bir anonim "kötü banka" ve hükümetin tamamına sahip olduğu bir yan kuruluş olan tasfiye memurları tarafından Società per la Gestione di Attività'ya satılacağı bildirildi .

İtalya'nın tüm bankacılık sistemi, 2015 ve 2017 yılları arasında 4 küçük bankanın çözümüne 4 milyar Euro'nun üzerinde zorunlu katkı harcamıştı ve bazı bankalar FITD gönüllü programının CR Cesena'daki 280 milyon Euro'luk "yatırımına" katkıda bulundu . BPVi ve Veneto Banca ve BPVi için Atlante banka kurtarma fonuna 3.4 milyar Euro'luk "yatırım". 15 Haziran'da, İtalya'daki banka zorunlu katkılı iki mevduat sigorta fonundan biri olan FITD (fonun gönüllü planı gönüllü katkı ile finanse edildi), fonun kurtarmaya parası olmadığını ve gönüllü planının olmadığını söyledi. Fon üyeleri arasında anlaşma olmadığı için fon aktif hale getirilmeyecektir.

İştirakler

mevcut
eski

Hisse senedi çıkarları

eski

sponsorluk

Banka, Vicenza Calcio'nun (2001'den beri, 2010'da forma sponsoru) ve şehir rakibi Real Vicenza'nın ana sponsoruydu . Banka ayrıca Udinese Calcio , Pallacanestro Trapani , Trapani Calcio ve US Città di Palermo'ya (üçü de Banca Nuova aracılığıyla) sponsor oldu .

Ayrıca bakınız

Referanslar

Dış bağlantılar